Thực tế, hoạt động lừa đảo theo hình thức này đã diễn ra trong một khoảng thời gian dài, và nhiều ngân hàng đã cảnh báo khách hàng của mình thường xuyên. Tuy nhiên, với sự linh hoạt và tinh vi ngày càng cao của cách thức lừa đảo, nhiều khách hàng vẫn trở thành nạn nhân, cung cấp thông tin cá nhân và thậm chí mã OTP để kẻ lừa đảo tiến hành dịch vụ vay/rút tiền và chiếm đoạt tài sản.
Bằng cách lợi dụng sự tin tưởng và sự không cảnh giác của khách hàng, những kẻ mạo danh nhân viên hỗ trợ dịch vụ thẻ tín dụng đã tạo ra nhiều hình thức liên hệ để lừa đảo. Họ tạo ra các đường link tương tự như website của ngân hàng, yêu cầu khách hàng nhập thông tin và cung cấp mã OTP, từ đó thành công chiếm đoạt số tiền.
Gần đây, chị Thủy ở Thủ Đức, Hồ Chí Minh đã trải qua một tình huống khi cô vừa nhận được thẻ tín dụng từ ngân hàng sau khi đăng ký thành công trên ứng dụng, nhưng chưa kích hoạt thẻ vật lý. Đúng lúc đó, một số máy bàn có số điện thoại gần giống với số hotline của ngân hàng đã liên tục gọi đến và tự xưng là nhân viên hỗ trợ thẻ của ngân hàng để giúp chị kích hoạt thẻ và nhận ưu đãi miễn phí lãi thường niên.
Người gửi yêu cầu kết bạn thông qua ứng dụng mạng xã hội đã nhanh chóng gửi thông tin và yêu cầu chị Thủy điền vào theo đường link để kích hoạt thẻ. Tuy nhiên, chị Thủy nghi ngờ có dấu hiệu lừa đảo nên đã nhanh chóng liên hệ với ngân hàng thông qua số hotline trên website chính thống. Ngân hàng đã xác nhận rằng đây là trường hợp giả mạo nhân viên ngân hàng nhằm trục lợi bất hợp pháp. Đối tượng đã được phát hiện và chị Thủy đã bị chặn ngay sau đó.
Các hình thức lừa đảo này có đặc điểm chung là đối tượng thường sử dụng số điện thoại di động hoặc điện thoại bàn có dãy số gần giống với số tổng đài của ngân hàng để liên hệ với khách hàng. Sau đó, họ giả danh nhân viên ngân hàng và kết bạn với khách hàng trên các ứng dụng mạng xã hội, từ đó tiến hành tư vấn rút tiền từ thẻ tín dụng, nâng hạng mức thẻ hoặc cung cấp các dịch vụ liên quan đến sản phẩm thẻ.
Trong quá trình tư vấn, các đối tượng trên sẽ yêu cầu khách hàng quét mã QR, chụp ảnh mặt trước và mặt sau CMND/CCCD, chụp hình khuôn mặt khách hàng hoặc truy cập các trang web/ứng dụng giả mạo được thiết kế bởi các đối tượng lừa đảo để khách hàng cung cấp thông tin thẻ, số OTP hoặc thông tin tài khoản ngân hàng...
Ngay sau khi khách hàng cung cấp thông tin, kẻ xấu sẽ tiến hành lợi dụng quyền sử dụng thẻ/tài khoản ngân hàng của khách hàng để chiếm đoạt tài sản.
Trước tình trạng trên, nhiều ngân hàng đã phát đi cảnh báo và kêu gọi khách hàng phải cảnh giác với các hành vi lừa đảo giả mạo. Điều này không chỉ gây tổn thương đến uy tín của ngân hàng mà còn có thể gây hậu quả không đoán trước được, ảnh hưởng đến quyền lợi và lợi ích của khách hàng và cộng đồng dân cư.
Để bảo vệ quyền lợi của khách hàng, OCB đã nhanh chóng và liên tục phát đi nhiều cảnh báo.
Tại Ngân hàng Phương Đông (OCB), đã có một số khuyến cáo được đưa ra nhanh chóng và liên tục như sau: không cho phép người khác mượn thẻ, không lưu trữ thông tin thẻ trên điện thoại hoặc bất kỳ thiết bị nào; không chia sẻ thông tin thẻ trên mạng xã hội để tránh bị kẻ xấu lợi dụng và chiếm đoạt tài sản; không cung cấp thông tin bảo mật như thông tin thẻ, thông tin đăng nhập tài khoản và số OTP hoặc bất kỳ thông tin nào liên quan đến thẻ cho bất cứ ai, dưới bất kỳ hình thức nào, kể cả nhân viên ngân hàng. Hoàn toàn không được quét mã QR hoặc truy cập vào các đường link không chính thống của OCB và không chụp hình ảnh khuôn mặt, CMND/CCCD trên các đường link đó.
Nếu chủ tài khoản đã tuân thủ theo hướng dẫn của kẻ lừa đảo hoặc có nghi ngờ rằng thông tin thẻ đã bị rò rỉ, họ phải ngay lập tức khóa thẻ bằng cách sử dụng ứng dụng ngân hàng số OCB OMNI hoặc gọi tổng đài 18006678 hoặc chặn cuộc gọi từ số không rõ (ví dụ: truy cập vào liên kết khongquangcao.ais.gov.vn, hoặc gọi nhà mạng) để tránh bị làm phiền. Đồng thời, họ cũng nên liên hệ với cơ quan chức năng hoặc ngân hàng để nhận được sự hỗ trợ.
Ngoài các khuyến cáo trên, OCB cũng đã thông báo rằng ngân hàng không tiết lộ thông tin khách hàng ra bên ngoài và không cung cấp các dịch vụ như tư vấn rút tiền từ thẻ tín dụng, nâng hạn mức thẻ... Các thông tin chính thức của OCB sẽ luôn được công bố công khai trên các phương tiện chính thống và thuộc sở hữu của ngân hàng bao gồm: trang web https://ocb.com.vn/; Fanpage OCB - Ngân hàng Phương Đông; Zalo Thẻ tín dụng - Ngân hàng OCB hoặc thông qua đường dây nóng cố định: (028) 36220195, 0336076768, 0898137062.
