Theo báo The Straits Times, bà Tan (65 tuổi) đã gặp một người đàn ông trên mạng xã hội vào tháng 8 và người này tự xưng là giám đốc điều hành của một công ty thiết kế nội thất ở Anh. Anh ta cho biết mình đang hoàn thành dự án cuối cùng của mình, đó là một khách sạn ở London, trước khi nghỉ hưu.
Sau đó, người này yêu cầu Tan hỗ trợ thanh toán cho anh ta, điều này ban đầu khiến bà cảm thấy không tin tưởng. Người này nói với bà Tan rằng anh ta không thể mua nguyên liệu từ các công ty Trung Quốc và đã được giới thiệu đến một công ty ở Sabah, tuy nhiên, do không biết nói tiếng phổ thông nên anh ta cần bà Tan đóng vai trò làm trung gian.
Anh ta đã chọn cách chuyển khoản số tiền khá lớn vào tài khoản của Tan để thuyết phục bà rằng mọi thứ đều tuân thủ pháp luật, vượt quá giá trị thực tế của nguyên liệu. Nhờ điều này, bà có thể yên tâm rằng số tiền sẽ được nhận trong khoảng thời gian từ 2 đến 4 ngày tới.
Ngay cả như vậy, hắn đã gửi lịch sử chuyển khoản từ ngân hàng Barclays của Anh cho bà Tan, điều này không chỉ làm yên lòng bà Tan mà còn thuyết phục bà trả số tiền của mình. Tuy nhiên, tất cả chỉ là một chiến lược xảo quyệt.
Một bức ảnh ghi lại cuộc trò chuyện trên WhatsApp giữa bà Tan và một trong số những kẻ lừa đảo đã được chụp lại.
Trong những bức ảnh mà người đàn ông gửi cho bà Tan, nhận thấy rằng các giao dịch chuyển nhượng đều có những dấu hiệu giả mạo. Ví dụ, kích cỡ chữ trên mỗi hoá đơn khác nhau, định dạng ngày tháng cũng bị lộn xộn, từ "4 tháng 9" đến "5 tháng 9" và sau đó lại là "7 tháng 9", cùng với rất nhiều điểm không nhất quán khác.
The Straits Times đã gửi thư cho Ngân hàng Barclays để yêu cầu bản sao các giao dịch bị cáo buộc nhằm xác định sự tương đồng giữa các hoá đơn của bà Tan và giao dịch. Dù vậy, trong khoảng thời gian từ ngày 4 đến ngày 19/9, bà Tan không nhận được thông tin mới.
Khi được thông báo về việc bà Tan cần thanh toán thêm các khoản phí như vận chuyển và thuế, bà đã không tin và cuối cùng đã thực hiện việc chuyển khoản 22 lần, với mỗi lần không nhỏ hơn 20.000 USD. Với giao dịch cuối cùng trị giá 50.000 USD, bà còn phải vay tiền từ con trai 30 tuổi của mình.
Bà Tan tường thuật rằng mình đã rút tiền từ tài khoản CPF và thậm chí phải vay một số tiền là 24.000 USD từ ngân hàng để tiếp tục thanh toán. Với số tiền không đủ, bà đã yêu cầu con trai mình cho mượn 10.000 USD. Dễ hiểu là con trai bị nghi ngờ vì yêu cầu này, nhưng bà đã giải thích rằng đó là cơ hội kinh doanh và bà sẽ trả lại khi tài khoản tiền gửi cố định của bà đáo hạn. Bà cũng đã rút tiền từ khoản tiết kiệm cố định của mình.
Vụ lừa đảo cuối cùng đã bị phát hiện vào ngày 20/9, sau khi bà Tan nhận được một cuộc điện thoại từ Malaysia và có người nói với bà rằng "người đối tác kinh doanh" người Anh của bà đã bị cầm tù tại sân bay vì mang theo quá nhiều tiền mặt. Vị "doanh nhân" mà cô đã kết bạn cũng đã chia sẻ câu chuyện tương tự này với cô, điều này làm cho mọi chuyện trở nên càng đáng tin cậy hơn.
Để giải cứu ông ta thoát khỏi chính quyền Malaysia, bà Tan đã phải chi khoảng 98.000 USD. Tuy nhiên, trước khi bà kịp tiếp cận con gái 32 tuổi để xin tiền, con trai bà đã ngăn cản và sau đó thông báo cho cảnh sát.
Bà Tan than thở rằng: "Trong suốt cuộc đời, tôi đã luôn cẩn thận về tiền bạc. Tôi đã làm việc từ khi còn trẻ và số tiền mà tôi đã tiết kiệm được dành để chăm sóc sức khỏe khi tuổi già, nhưng hiện tại, mọi khoản tiền tiết kiệm suốt 40 năm qua của tôi đều đã bị tiêu hao. Hơn nữa, tôi còn nợ ngân hàng".
Con gái của bà cũng hỗ trợ bà viết thư cho các ngân hàng UOB và Standard Chartered, nơi bà có tài khoản, cũng như DBS và OCBC, nơi bà đã chuyển tiền, để nhận sự giúp đỡ. OCBC thông báo rằng họ sẽ cung cấp hỗ trợ để cảnh sát điều tra vụ việc.
Bà Tan là một trong số những người bị lừa đảo tăng lên ở Singapore. Trong 6 tháng đầu năm 2023, đã có 22.339 vụ lừa đảo được báo cáo, tăng 64,5% so với 13.576 vụ trong cùng kỳ năm 2022. Tổng số tiền mà các nạn nhân đã mất là 334,5 triệu USD, tương đương hơn 8.200 tỷ đồng từ tháng 1 đến tháng 6, giảm nhẹ so với con số 342,1 triệu USD (8.400 tỷ đồng) mất trong cùng kỳ năm trước.
