Để thực hiện hành vi gian lận, các đối tượng đã dễ dàng tạo ra các trang web chứng khoán, mạng lưới bán hàng đa cấp, tiền ảo… và sử dụng các phương tiện truyền thông xã hội để quảng cáo, thu hút người tham gia đầu tư bằng những lời cam kết hấp dẫn như: đảm bảo sinh lời, có lợi nhuận khủng, thu nhập dễ dàng… Điều này khiến không ít người trở thành nạn nhân và mất một số tiền lớn.
Đa phần người tham gia đầu tư thường được hướng dẫn cách mở tài khoản, đầu tư số tiền nhỏ và rút ra lãi suất để thử nghiệm, nhằm kích thích sự ham muốn kiếm lời.
Sau khi nhận thấy có thể thu nhập từ các sàn giao dịch này, nạn nhân được đề nghị đầu tư số tiền lớn hơn và tìm ra nhiều lý do để không thể rút tiền mà phải đóng thêm các khoản phí khác nhau với cam kết sẽ được hoàn trả toàn bộ cả số tiền phí và gốc (như hệ thống thanh toán bị lỗi, nhập sai thông tin giao dịch, sai số tài khoản, cơ quan thuế nước ngoài điều tra...) hoặc khóa tài khoản, đóng cửa sàn giao dịch và ngưng liên lạc với nạn nhân.
Theo đánh giá của Bộ Công an, đầu tiên, những kẻ xấu thường tiếp cận người dân một cách chủ động để quảng cáo và giới thiệu về trang web hoặc sàn giao dịch mà họ đang đầu tư, từ đó thu được lợi nhuận cao.
Vào ngày thứ hai, cách tiếp cận nạn nhân của các tội phạm có sự đa dạng, có thể bắt đầu từ việc quảng cáo trên các trang mạng xã hội, hoặc giả vờ là doanh nhân thành đạt để kết bạn, trò chuyện tình cảm trong thời gian dài, từ đó dần dần lôi kéo nạn nhân đầu tư.
Vào ngày thứ ba, những kẻ xấu đã nghĩ ra nhiều cách khác nhau để tránh bị phát hiện, như viện cớ ở nước ngoài, đi công tác, sử dụng địa chỉ giả mạo để gây lòng tin. Họ luôn giả vờ là nhà đầu tư và thuyết phục nạn nhân, ngay cả khi họ bắt đầu nghi ngờ về sự lừa đảo, vẫn tin tưởng vào "người bạn" của mình và tiếp tục chuyển tiền.
Thứ tư, nạn nhân thường bị đưa vào các nhóm kín trên mạng xã hội như Zalo, Telegram. Có nhiều tài khoản giả làm "chuyên gia đọc lệnh", thành viên tham gia đầu tư cùng nhau. Các tài khoản ảo thường đăng tin cho thấy việc chuyển tiền thành công hoặc nhận được lãi suất từ sàn đầu tư sau khi tuân thủ hướng dẫn của "chuyên gia". Khi nạn nhân bắt đầu nghi ngờ và suy ngẫm về việc chuyển tiền, các tài khoản ảo cố gắng thúc đẩy hành động chuyển tiền để nhóm tiếp tục hoạt động.
Để tránh nguy cơ, cảnh báo từ Bộ Công an: Trước hết, phải cẩn trọng khi tham gia đầu tư vào chứng khoán, đa cấp, tiền ảo trên các sàn giao dịch trực tuyến mà không rõ nguồn gốc hoặc có dấu hiệu giả mạo. Nên tìm hiểu kỹ thông tin về sàn giao dịch trước khi đầu tư, đặc biệt là tránh các sàn đầu tư áo, không thật hoặc là giả mạo của sàn đầu tư chính thống.
Vào ngày thứ Hai, hãy tăng cường cảnh giác khi tương tác với người không quen trên các trang mạng xã hội, không bao giờ tiết lộ thông tin cá nhân, và tuân thủ hướng dẫn khi chưa xác định được đúng danh tính và lịch sử của họ.
Vào ngày thứ ba, hãy chọn đầu tư vào các sàn giao dịch đã được cấp phép hoạt động bởi cơ quan nhà nước. Trước khi quyết định đầu tư, hãy đến trực tiếp văn phòng của các sàn giao dịch để nhận tư vấn, hỗ trợ và kiểm chứng thông tin.
Nếu đã rơi vào cạm bẫy, công dân cần thực hiện ngay những biện pháp sau đây:
Đầu tiên, khi có nghi ngờ về việc bị lừa đảo trên mạng, hãy tìm hiểu về các chiêu thức lừa đảo trực tuyến hoặc tham khảo ý kiến từ bạn bè, người thân. Đừng ngần ngại chia sẻ vấn đề của mình, người khác thường có đầu óc rõ ràng và bình tĩnh hơn để giúp đỡ.
Vào ngày thứ hai, hãy thông báo ngay vụ việc đến cơ quan chính phủ hoặc tổ chức có liên quan gần nhất để được hỗ trợ và tư vấn kịp thời.
Vào ngày thứ ba, hãy liên hệ với ngân hàng quản lý để thông báo tình hình và yêu cầu sự hỗ trợ.
Vào ngày thứ tư, hãy lưu giữ thông tin như lịch sử trò chuyện, các số điện thoại, tài khoản mạng xã hội liên quan, sao kê giao dịch ngân hàng và cung cấp cho cơ quan Công an khi bạn trình báo.
Vào ngày thứ năm, hãy đổi lại mật khẩu cho các tài khoản cá nhân nếu thông tin cá nhân bị đánh cắp hoặc thiết bị điện tử bị tấn công chiếm quyền điều khiển.
Vào ngày thứ sáu, hãy thông báo cho bạn bè và người thân về các hình thức lừa đảo mà bạn đã trải qua hoặc đang gặp phải, để có thể phòng tránh kịp thời.
