“Bẫy” đầu tư tài chính
"Tôi đã hoàn toàn tiêu hết số tiền tiết kiệm và vướng vào một khoản nợ khổng lồ. Tôi không biết mất bao lâu mới có thể trả hết số tiền này", Lý Lan, một phụ nữ đến từ tỉnh Vân Nam, Trung Quốc, chia sẻ trong nước mắt khi kể về cuộc trải nghiệm của mình với phóng viên của tờ báo 163.
Theo đó, vào tháng 1 năm nay, cô đã tải một ứng dụng mới nhằm tiến hành đầu tư vào thị trường chứng khoán. Tuy nhiên, cô không nhận ra rằng đây là một ứng dụng giả mạo, được tạo ra với mục đích lừa đảo và lấy cắp tiền của những người tham gia.
Lý Lan nhớ rõ rằng cô đã bắt đầu chuyển tiền vào ứng dụng để đầu tư vào lúc 16h30 ngày 3/1. Đến 21h30 ngày 7/1, số tiền này đã tăng lên 4 lần, đạt khoảng 1,2 triệu NDT.
Với những nạn nhân như người phụ nữ này, cô cho rằng số tiền mà cô đã đầu tư đã được chuyển vào giao dịch thương mại. Nhưng thực tế cho thấy, ứng dụng này không được liên kết với thị trường thực. Số tiền mà nạn nhân đầu tư sẽ được chuyển trực tiếp vào tài khoản cá nhân của kẻ lừa đảo.
Lý Lan chia sẻ rằng anh ta đã làm việc tại một công ty chứng khoán và công khai số điện thoại nghề nghiệp trong nhóm đầu tư. Sau đó, tôi đã kiểm tra trên trang web chính thức của Hiệp hội Chứng khoán Trung Quốc và thật sự số điện thoại và họ tên của chủ sở hữu trùng khớp.
Dưới sự hướng dẫn của một người tự xưng là môi giới, người phụ nữ đã quét mã QR và tải xuống ứng dụng này để thực hiện việc đầu tư vào chứng khoán. "Người đàn ông hướng dẫn tôi giới thiệu rằng đây là phần mềm do một công ty nước ngoài phát triển và quy trình đăng ký rất đơn giản", cô vừa nói vừa đưa cho phóng viên xem giao diện của ứng dụng này. Giao diện không khác gì so với một ứng dụng đầu tư chứng khoán thực tế.
Sau khi đã thuyết phục được các nhà đầu tư tải ứng dụng, một cá nhân tự xưng là nhân viên môi giới chứng khoán đã bắt đầu triển khai các chiêu trò để dụ dỗ nạn nhân cung cấp tiền vào ứng dụng.
Ảnh minh hoạ
Theo Lý Lan, theo nếu số tiền ban đầu của bạn nằm trong khoảng từ 10.000 đến 50.000 NDT, bạn sẽ nhận được một khoản lãi gấp đôi. Tuy nhiên, nếu số tiền ban đầu nằm trong khoảng từ 60.000 đến 200.000 NDT, bạn sẽ nhận được một khoản lãi gấp ba lần. Và nếu số tiền ban đầu nằm trong khoảng từ 210.000 đến 500.000 NDT, bạn sẽ nhận được một khoản lãi gấp bốn lần. Đơn giản, với vốn càng lớn, tiền lãi nhận về càng cao.
Ban đầu, Lý Lan đã tỏ ra hoài nghi về mức lợi nhuận cao như vậy. Tuy nhiên, nhân viên môi giới này đã tự xưng làm rõ bằng cách cung cấp hình ảnh chứng minh cho những nhà đầu tư trước đó nhận được lãi suất tương đương. Thậm chí, những thành viên trong nhóm do người này thành lập cũng đã cung cấp các hình ảnh chứng minh số tiền kiếm được của họ. Điều này khiến Lý Lan hoàn toàn tin tưởng, không còn một chút hoài nghi.
“Sập bẫy” theo cách không ngờ
Với sự hào hứng trước khoản lãi cao, Lý Lan quyết định gửi toàn bộ số tiền tiết kiệm 300.000 NDT (tương đương khoảng 1 tỷ đồng) vào ứng dụng này ngay từ lần thử đầu tiên. Theo lời kể của cô, trong những ngày đầu, số tiền lãi thông báo trên ứng dụng đúng như những gì môi giới đã nói. "Số tiền lãi tăng đến mức khó tin. Sau 5 ngày, từ số tiền ban đầu là 300.000 NDT, tôi đã nhận được số lãi là 1,2 triệu NDT từ ứng dụng", cô nói.
Sau khi nhận thấy tiền lãi bắt đầu tăng cao, Lý Lan quyết định chuyển khoản số tiền này từ ứng dụng đầu tư sang thẻ ngân hàng. Tuy nhiên, khi thực hiện thao tác này trên ứng dụng, cô nhận được thông báo rằng để rút được khoản tiền lãi, cần phải nạp vào ứng dụng một số tiền là 190.000 NDT. Cảm thấy lạ với quy định này, cô quyết định liên lạc với các thành viên trong nhóm đầu tư. Tất cả mọi người xác nhận rằng đúng vậy, họ đều đã nạp vào số tiền đó và rút thành công.
"Vì không có đủ tiền, tôi đã đưa ra quyết định vay mọi người để thu thập 190.000 NDT để nạp vào ứng dụng. Ngay sau khi tôi nạp tiền, ứng dụng tiếp tục thông báo rằng thẻ ngân hàng không có sẵn, và yêu cầu tôi nạp thêm 50.000 NDT để xác minh", Lý Lan kể lại.
Bằng cách sử dụng kỹ thuật này, trong vài ngày sau khi nạp 300.000 NDT vào ứng dụng, cô ấy tiếp tục chuyển vào đó 240.000 NDT. Tổng số tiền mà cô ấy đã chi tiêu là 540.000 NDT (tương đương khoảng 1,8 tỷ đồng).
Sau khi thực hiện gửi tiền theo yêu cầu, người phụ nữ này mong muốn có thể rút được số lãi 1,2 triệu NDT. Tuy nhiên, thực tế xảy ra ngay sau đó, ứng dụng gặp sự cố và màn hình chỉ hiển thị màu trắng. Ngay lập tức, cô liên lạc với người tự xưng là môi giới chứng khoán để làm rõ tình hình, nhưng khi gọi số điện thoại trung tâm, cô nhận được thông báo rằng số điện thoại không tồn tại. Cô cố gắng tìm lại nhóm nhà đầu tư nhưng không tìm thấy ai.
Cho đến thời điểm này, Lý Lan nhận ra rằng cô đã bị lừa đảo. Ngay lập tức, cô đã liên hệ với cảnh sát Trung Quốc để báo cáo tình hình. Các viên cảnh sát cho biết rằng họ cũng vừa nhận được thông tin về hàng chục nạn nhân khác cũng đã bị lừa đảo số tiền lớn bằng cách tương tự. Một viên cảnh sát còn chia sẻ thêm rằng đội cảnh sát công nghệ cao của thành phố đang thu thập thông tin và mở rộng điều tra.
Sau một tháng, Lý Lan bị bất ngờ nhận cuộc gọi từ cơ quan cảnh sát Trung Quốc thông báo kết quả. Theo đó, đây là một hình thức lừa đảo tinh vi. Các kẻ lừa đảo tận dụng lòng tham của các nhà đầu tư mới tham gia thị trường chứng khoán và đã tạo ra một ứng dụng giả mạo, liên tục tục tổ chức quảng cáo cho việc hưởng lợi từ lợi nhuận cao. Nhờ đó, các nạn nhân đã gửi tiền vào ứng dụng và thực hiện việc đầu tư.
Ảnh minh hoạ
Sau khi các nạn nhân đã đầu tư số tiền lớn, những kẻ lừa đảo này sẽ đưa ra đủ lý do để bạn không thể rút lại số tiền ban đầu mà bạn đã đầu tư, nhằm mục đích chiếm đoạt tài sản của bạn. Viên cảnh sát cho biết, nhóm người được môi giới chứng khoán thành lập đều là những kẻ lừa đảo đã hợp tác với nhau để xây dựng lòng tin cho nạn nhân.
Qua tình huống này, cảnh sát đã cung cấp lời khuyên rằng, người dân nên tuyệt đối đừng nghe và làm theo những lời hứa hòng lôi kéo đầu tư tài chính trên internet sẽ mang lại lợi nhuận cao, đặc biệt là khi mình không có kiến thức về chứng khoán. Hơn nữa, càng không nên đặt cược vào may rủi.
Nếu đồng ý tham gia đầu tư, bạn sẽ đối mặt với nguy cơ rất lớn, có thể bị lừa và mất hết số tiền đầu tư. Nhân dân phải luôn giữ cảnh giác, chỉ tin tưởng vào các nền tảng và sàn giao dịch có uy tín, đã được xác minh.
Theo 163
