Theo thông tin từ The Straits Times, một phụ nữ 67 tuổi tên là Grace đã bày tỏ sự bất ngờ khi nhận được thông báo liên quan đến vụ rửa tiền lớn nhất tại Singapore. Sự việc này đã dẫn đến việc bắt giữ và trục xuất 10 cá nhân nước ngoài. Trước áp lực có thể bị truy tố, Grace đã quyết định hợp tác và hỗ trợ điều tra. Tổng cộng, bà đã chuyển giao 1,19 triệu đô la Singapore cho những kẻ giả mạo nhân viên ngân hàng, điều tra viên cảnh sát và công tố viên.
Trong một cuộc trò chuyện sâu sắc, bà Grace chia sẻ tâm tư về việc mất tiền trong một vụ lừa đảo. Dù đã trao đổi chi tiết với cảnh sát, bà vẫn giữ lập trường không muốn biết con số cụ thể về số tiền đã mất. Bà quyết định giữ kín chuyện này, không thông báo cho chồng hay gia đình. “Khi khai báo với cảnh sát, tôi đã khẳng định rằng mình không muốn biết thiệt hại. Đến nay, tôi vẫn chưa tìm hiểu thêm,” bà nói. Quyết định này có thể xuất phát từ mong muốn tránh gây lo lắng cho người thân và bảo vệ sự ổn định trong gia đình.
Trong chuyến thăm người thân ở Trung Quốc, bà Grace bất ngờ nhận được cuộc gọi vào sáng ngày 15/5. Người đầu dây tự xưng là nhân viên ngân hàng thông báo rằng thẻ của bà đã bị sử dụng cho các giao dịch nghi ngờ. Sau đó, cuộc gọi được chuyển đến một người tự nhận là cảnh sát, yêu cầu bà giữ khoảng cách với gia đình để tránh bị phát hiện. Người này khuyên bà không chia sẻ thông tin với bất kỳ ai.
Bà Grace chia sẻ: "Họ yêu cầu tôi giữ bí mật. Nếu tôi tiết lộ bất kỳ điều gì, họ không thể tiến hành điều tra." Bà đã đồng ý và dành 3 giờ tiếp theo để tự nhốt mình trong một căn phòng tại nhà người thân. Trong thời gian đó, bà đã liên lạc qua điện thoại với những kẻ lừa đảo.
Họ đã gây áp lực lên bà cho rằng bà đang bị điều tra về hành vi rửa tiền. Họ yêu cầu bà báo cáo tình hình của mình bốn lần mỗi ngày trong suốt một tháng qua ứng dụng WhatsApp. Nếu không tuân thủ, bà sẽ đối mặt với nguy cơ bị truy tố. Những yêu cầu này khiến bà cảm thấy bị đe dọa và không biết phải làm gì tiếp theo.
Bà thể hiện sự lo ngại rõ rệt về vụ án rửa tiền trị giá lên đến 3 tỷ USD. "Tôi cảm thấy rất lo lắng và không muốn bị dính líu", bà chia sẻ. Để làm dịu nỗi sợ hãi, bà đã tiếp tục trò chuyện với những kẻ lừa đảo.
Một chương trình điều tra tài chính tự xưng đã yêu cầu bà chuyển tiền vào các tài khoản ngân hàng khác nhau nhằm mục đích xác minh nguồn tiền. Tuy nhiên, theo phát ngôn viên cảnh sát, những chương trình như vậy không có thật. Người dân cần cảnh giác và không nên tin tưởng vào những yêu cầu tương tự.
Vào giờ nghỉ trưa, một người thân đã đến gõ cửa phòng Grace và thắc mắc về việc cô đang làm. Khi nghe Grace nhắc đến việc làm việc với ngân hàng và cảnh sát, người thân không khỏi lo lắng. Họ hỏi cô có chắc chắn rằng đây là những người đại diện hợp pháp không. Dẫu vậy, Grace vẫn kiên quyết khẳng định rằng mình hoàn toàn tin tưởng vào tình hình hiện tại.
Sau khi trở về Singapore, bà nhận thấy mình trở thành nạn nhân của một trò lừa đảo tinh vi. Chỉ một tuần sau, bà bị kẻ lừa đảo thuyết phục thực hiện giao dịch chuyển tiền với mã OTP lên tới 99.999 mỗi lần. Những kẻ này đã khiến bà tin rằng các con số 5 chữ số nhập vào ứng dụng ngân hàng là “mã xác minh”, trong khi thực tế đó lại là số tiền bà chuyển cho chúng. Sự thiếu hiểu biết này đã dẫn đến những hậu quả nghiêm trọng, đánh dấu một bài học đắt giá về an ninh tài chính trong thời đại số.
Trong một vụ lừa đảo tinh vi, bà đã được hướng dẫn cách đối phó với ngân hàng khi có những câu hỏi về các giao dịch. Bà được khuyên nên nói rằng số tiền đó dùng để mua đồng hồ hoặc bất động sản. Chỉ trong vòng một tháng, bà đã chuyển cho những kẻ lừa đảo tổng cộng lên đến 1,19 triệu USD.
Grace chia sẻ: “Tôi luôn giữ cho mình sự cẩn trọng khi tham gia các giao dịch trực tuyến. Tôi thường nghe mọi người nhắc nhở rằng không nên tiết lộ mã OTP hay mật khẩu của mình. Tuy nhiên, trong tình huống này, kẻ lừa đảo đã thuyết phục tôi rằng vì lý do điều tra, tất cả số tiền của tôi sẽ được hoàn lại.”
Vụ việc được phát hiện khi Poh Leong Hui, một điều tra viên chuyên trách phòng chống lừa đảo tại Ngân hàng OCBC, nhận thấy một tài khoản ngân hàng OCBC bất ngờ nhận được khoản tiền lớn từ tài khoản nước ngoài thuộc về Grace vào ngày 24/6. Ngay lập tức, ông đã thông báo cho Trung sĩ Matthew Li, sĩ quan điều tra cấp cao tại Trung tâm Chống Lừa Đảo của cảnh sát. Trung sĩ Li đã cảnh báo Grace rằng bà có thể rơi vào bẫy lừa đảo.
Bốn ngày sau, bà đã có cuộc gặp gỡ với Matthew Li tại Phức hợp Cảnh sát Cantonment. Tại đây, vụ việc của bà đã được xác định là một trường hợp lừa đảo mạo danh quan chức chính phủ.
Theo thông tin từ cảnh sát và Cơ quan Tiền tệ Singapore, tình trạng lừa đảo đã gia tăng đáng kể trong năm qua. Từ tháng 1 đến tháng 10, có ít nhất 1.100 vụ lừa đảo đã được ghi nhận, khiến người dân thiệt hại khoảng 120 triệu USD. So với cùng kỳ năm ngoái, con số này gần gấp đôi khi chỉ có 67 triệu USD bị mất trong 680 vụ. Những con số này cho thấy sự cần thiết phải nâng cao cảnh giác và bảo vệ tài sản cá nhân trong bối cảnh ngày càng nhiều hình thức lừa đảo xuất hiện.
