Theo thông tin từ Công an tỉnh Vĩnh Phúc, Ghi nhận của Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện Yên Lạc, hai cá nhân trên đã bị bắt giữ.
Cụ thể, Bùi Thị Trang, sinh năm 2000, trú tại xã Đông Xuân, huyện Sóc Sơn, Hà Nội và Nguyễn Thu Linh, sinh năm 2001, trú tại xã Quang Châu, huyện Việt Yên, tỉnh Bắc Giang đã bị lực lượng chức năng bắt giữ để điều tra hành vi cấu kết với nhau nhằm làm giả tin nhắn từ ngân hàng, nhằm thực hiện 7 vụ lừa đảo chiếm đoạt số tiền 250 triệu đồng từ nhiều người.
Đối tượng Trang tại cơ quan công an
Theo cuộc điều tra, khoảng 9h10 ngày 20/11, tại cửa hàng vàng bạc Anh Đức do ông N.L.T làm chủ, đặt tại thị trấn Tam Hồng, huyện Yên Lạc, xảy ra một sự việc: một khách hàng nữ đã đến để hỏi mua 1 cây vàng và đã đồng ý thanh toán bằng phương thức chuyển khoản. Sau khi trao đổi nội dung mua bán, người khách này đã mượn điện thoại của ông N.L.T để gọi cho gia đình. Khoảng 15 phút sau, người khách đã thông báo cho ông N.L.T biết rằng đã thành công trong việc chuyển khoản để thanh toán tiền mua vàng.
Sau khi kiểm tra điện thoại, ông N.L.T phát hiện một tin nhắn mới được gửi từ số điện thoại đã được lưu trong danh bạ với tên gọi là “Viettinbank” (hai từ "Viettinbank" được viết liền nhau, không có dấu ngoặc kép), thông báo rằng số tiền 60 triệu đồng đã được cộng vào tài khoản ngân hàng của ông N.L.T. Từ đó, ông N.L.T tin rằng mình đã nhận được số tiền đó.
Ông N.L.T đồng lòng hỗ trợ người phụ nữ khách hàng trên lựa chọn một chiếc nhẫn hình vuông, nặng 3 chỉ và hai chiếc nhẫn hình tròn, mỗi chiếc nặng 1 chỉ. Bên cạnh đó, còn có một dây chuyền 5 chỉ, được làm từ vàng loại 9999. Sau khi nhận được lượng vàng từ chủ cửa hàng, phụ nữ khách hàng nhanh chóng lên xe máy và khởi hành ra khỏi cửa hàng.
Rất không may, sau khi vị khách đã ra đi, ông N.L.T. mới đăng nhập vào tài khoản ngân hàng để kiểm tra và đã muộn. Tại thời điểm này, ông N.L.T. mới nhận ra rằng không có khoản tiền nào được chuyển đến tài khoản. Nhận ra rằng mình đã rơi vào tình huống lừa đảo, ông N.L.T. đã đến cơ quan công an để tường trình.
Ngay sau khi nhận được thông tin, Cơ quan điều tra của Công an huyện Yên Lạc đã huy động đội ngũ nhân viên và triển khai một loạt biện pháp chuyên nghiệp để tiến hành điều tra và truy bắt tội phạm. Sau hai ngày từ khi nhận được thông tin, đội điều tra đã xác định được danh tính của hai đối tượng là Bùi Thị Trang và Nguyễn Thu Linh.
Vào ngày 24/11, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện Yên Lạc đã thực hiện bắt giữ hai đối tượng mang tên Trang và Linh và cũng đã thu giữ được các tang vật bao gồm hai chiếc xe mô tô có biển số giả, hai chiếc điện thoại di động, một dây chuyền vàng và một số tang vật khác có liên quan.
Tại cơ quan công an, các đối tượng thừa nhận đã đồng lòng lên kế hoạch thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Cụ thể, Trang đến trực tiếp tiệm vàng Anh Đức để mua vàng, sau đó mượn điện thoại của ông N.L.T để lấy thông tin tài khoản ngân hàng. Trang còn ghi số điện thoại mà Linh cung cấp vào danh bạ điện thoại của ông N.L.T với tên “Viettinbank”.
Sau đó, Trang thông báo cho Linh để Linh chuẩn bị tin nhắn giả danh ngân hàng và gửi đến điện thoại của ông N.L.T với nội dung thay đổi số dư tài khoản bằng cách cộng thêm 60 triệu đồng. Sau khi nhận được điện thoại từ Trang, ông N.L.T kiểm tra tin nhắn mới và được thông báo về số tiền đã nhận, ông đã tin tưởng và giao vàng cho Trang.
Công an huyện Yên Lạc đã xác định rằng, từ tháng 9/2023 đến nay, Trang và Linh đã thực hiện 7 vụ lừa đảo, chiếm đoạt tài sản tổng cộng trị giá 250 triệu đồng theo “kịch bản” tương tự như trước đó. Trong số đó, có 2 vụ xảy ra tại thị trấn Tam Hồng, Yên Lạc và 5 vụ xảy ra tại TP Hà Nội. Số tiền bất hợp pháp thu được từ hoạt động lừa đảo được Trang và Linh phân chia để tiêu xài cho riêng mình. Công an huyện Yên Lạc đang tiếp tục mở rộng cuộc điều tra vụ án.
Sự phổ biến của trò lừa đảo giả mạo ngân hàng và giả mạo biên lai chuyển tiền ngày một tăng cao.
Khi phương thức chuyển khoản, thanh toán trực tuyến trở nên ngày càng phổ biến, cũng xuất hiện các hành vi gian lận giả biên lai chuyển tiền thành công của các ngân hàng (hay còn gọi là bill thanh toán) nhằm mục đích lừa đảo chiếm đoạt tài sản của người bán.
Khi mắc phải các hình thức lừa đảo như giả mạo ngân hàng hay giả mạo biên lai chuyển tiền, mọi người cần nhớ các dấu hiệu sau đây để phân biệt được.
Cách thức của những kẻ lừa đảo là mua những món đồ có giá trị cao. Đáng kể hơn, chúng còn có thể vay thêm tiền mặt từ nạn nhân và sau đó trả lại bằng cách chuyển khoản.
Các cá nhân thường đề xuất gửi tiền qua chuyển khoản cho người bán hàng. Tuy nhiên, thực tế là không có giao dịch chuyển tiền diễn ra thực sự, mà các cá nhân này đã sử dụng cách thức lừa đảo bằng cách tạo ra hóa đơn thanh toán giả và trình cho người bán hàng để chứng minh rằng họ đã thực hiện việc chuyển khoản. Chỉ khi những người bị lừa không thấy sự xuất hiện tiền trong tài khoản và nhận ra rằng họ đã bị lừa, thì những cá nhân này đã lẩn tránh.
Để tránh rơi vào tình thế bị lừa, cơ quan chức năng cũng khuyến cáo người dân rằng, nếu sử dụng giao dịch qua tài khoản ngân hàng, cần chú ý kiểm tra kỹ hóa đơn chuyển khoản và không giao hàng hóa cho bất kỳ ai trước khi tiền được ghi nhận trong tài khoản ngân hàng, dù người gian đã cung cấp thông tin chuyển khoản thành công.
Bên cạnh đó, với cơ sở hạ tầng công nghệ hiện đại của các ngân hàng, việc chuyển khoản 24/7 sẽ đồng thời gửi thông báo đến khách hàng về số tiền đã được ghi vào tài khoản của họ. Trước khi tiến hành giao dịch, người tham gia nên đợi nhận được thông báo từ tin nhắn hoặc ứng dụng ngân hàng, và cần kiểm tra kỹ lưỡng các thông tin liên quan đến tên ngân hàng, người nhận và số tiền.
