Sự việc xảy ra trong năm 2021 này đã được coi là một trường hợp "may mắn bất ngờ" và thường được nhắc lại với sự châm biếm. Theo thông tin, vào tháng 2/2021, một số tiền trị giá 1.205.618,56 USD (tương đương hơn 29 tỷ đồng) đã bất ngờ được chuyển vào tài khoản môi giới của một điều phối viên tổng đài 911 tại Louisiana một cách không thể giải thích được.
Tuy nhiên, chỉ sau một ngày, khi Charles Schwab cố gắng thu hồi số tiền đã gửi nhầm vào tài khoản của Kelyn Spadoni, họ nhận ra rằng khoảng 1/4 số tiền đã "biến mất không dấu vết". Trong vòng một tháng, mọi cuộc gọi, email và thậm chí tin nhắn SMS gửi đến Spadoni đều không nhận được phản hồi.
Theo đó, Spadoni là một nhân viên phụ trách phân công công việc tại Văn phòng của Sở Cảnh sát trưởng Jefferson Parish, tọa lạc ngay bên ngoài thành phố New Orleans.
Cơ quan Cảnh sát trưởng Jefferson Parish xác nhận rằng số tiền đã được chuyển vào một tài khoản khác và Spadoni đã sử dụng nó để mua một căn nhà và một chiếc Hyundai Genesis SUV. Vào ngày 7/4/2021, người phụ nữ này đã bị bắt vì tội lừa đảo và trộm cắp, đồng thời cũng bị sa thải khỏi công việc.
Trong vụ kiện chống lại Spadoni tại tòa án liên bang ở New Orleans, công ty môi giới chứng khoán hàng đầu của Mỹ, Charles Schwab, cho biết ban đầu họ chỉ định chuyển 82,56 USD (tương đương hơn 2 triệu đồng) vào tài khoản sử dụng Dịch vụ Môi giới của Spadoni. Tuy nhiên, do sự cố phần mềm, số tiền này đã bị chuyển thành 7 con số.
Đại úy Jason Rivarde, người phát ngôn cho Văn phòng Cảnh sát trưởng, đã cho biết trong cuộc phỏng vấn diễn ra vào ngày 12/4 năm đó: "Tôi cho rằng hầu hết mọi người đều biết chính xác số tiền có trong tài khoản của mình. Khi bạn biết rằng bạn chỉ sẽ nhận được 80 USD nhưng lại nhận được hơn 1,2 triệu USD, có lẽ có một vấn đề xảy ra."
Theo các nhà chức trách, Spadoni (hiện nay 36 tuổi) đã bị cáo buộc phạm tội gian lận ngân hàng, chuyển tiền trái phép và trộm hơn 25.000 USD. Sau đó, cô đã bị kết án với mức phạt 150.000 USD và một phần lớn số tiền bị mất đã được thu hồi. Sau đó, cô đã được tại ngoại với khoản tiền phạt 150.000 USD và số tiền mất tích phần lớn đã được thu hồi.
Theo Charles Schwab, Spandoni opened a brokerage account in January 2021, and the mistakenly transferred amount was included in the money transfer request she made in February.
Sau khi phát hiện sự cố này, Schwab cố gắng khôi phục số tiền thông qua hệ thống máy tính nhưng nhận được thông báo "Không có tiền". Thử lần thứ hai cũng bị từ chối và nhận được thông báo "Không đủ tiền, vui lòng làm việc trực tiếp với khách hàng để giải quyết".
Một nhân viên của Schwab đã gọi điện liên lạc với Spadoni 4 lần, nhưng không thể để lại tin nhắn vì hộp thư đầy. Sau đó, một cố vấn của Schwab đã gọi điện cho Spadoni qua Văn phòng Cảnh sát trưởng, nhưng được thông báo rằng cô ấy không có mặt.
James J. Angel, một phó giáo sư tài chính tại Trường Kinh doanh McDonough thuộc Đại học Georgetown, đã đưa ra ví dụ này để minh họa cho những tình huống khi người nhận không tự nguyện trả lại số tiền bị chuyển nhầm. Ông nói: "Nói chung, nếu số tiền đó không thuộc về bạn, bạn phải trả lại nó."
Tuy nhiên, một phán quyết ngoại lệ đã được đưa ra bởi thẩm phán liên bang. Vào năm 2020, Citigroup vô tình chuyển 900 triệu USD cho một nhóm ngân hàng khác, đại diện cho công ty làm đẹp Revlon. Một số bên cho vay đã không đồng ý trả lại khoản tiền 500 triệu USD. Vào tháng 2/2020, một thẩm phán ở Manhattan đã phán quyết rằng người nhận không cần trả lại tiền vì họ có cơ sở pháp lý để tin rằng việc chuyển khoản này có mục đích.
Tham khảo NYT
