Trong thời gian gần đây, một nạn nhân đã nhận được một cuộc gọi từ một người tự xưng là nhân viên ngân hàng, thông báo rằng tài khoản của họ có hơn 7 tỷ đồng bị treo trên hệ thống của ngân hàng. Vì số tiền này lớn, nạn nhân cần phải làm việc với người đó, người giả làm nhân viên của ngân hàng, để có thể lấy lại số tiền đó.
Ngay sau đó, khách hàng đã bị thuyết phục ký vào một tài liệu cam kết giả mạo với nội dung như sau: ngân hàng sẽ tiếp tục thực hiện quy trình và trả lại toàn bộ số tiền bị giữ sau khi khách hàng đóng số tiền tương đương 1% số tiền đã bị giữ trên hệ thống.
The Telecommunication Security Agency stated that in these cases, victims may not know why their accounts have been transferred large sums of money, but due to greed, they still fall into the trap.
Trên thực tế, việc lừa đảo mạo danh ngân hàng đã trở nên rất phổ biến với nhiều hình thức gian lận đa dạng. Dù cho đã có liên tục những cảnh báo từ các cơ quan chức năng và các phương tiện truyền thông, nhiều người vẫn đánh giá nhẹ và thiếu cảnh giác, dễ bị kẻ gian chiếm đoạt tài sản, theo Cục An toàn thông tin.
Đơn vị này cũng cảnh báo rằng nếu có ai tự xưng là nhân viên ngân hàng liên hệ và đưa ra những yêu cầu cụ thể, chủ tài khoản cần tự mình liên hệ với ngân hàng qua đường dây nóng chính thức được công bố hoặc đến trực tiếp trụ sở ngân hàng gần nhất để xác minh thông tin.
Cục An toàn thông tin cũng đồng thời cảnh báo nhiều hình thức lừa đảo khác như làm giả biên lai chuyển khoản, yêu cầu mua hàng tích điểm để nhận phần thưởng, lừa đảo vay tiền online, giải ngân nhanh không cần thủ tục hay lừa đảo mời chào mở thẻ tín dụng online... và khuyến cáo người dân: Cục An toàn thông tin cũng đồng thời tuyên bố về việc cảnh báo nhiều loại hình lừa đảo khác như việc làm giả biên lai chuyển khoản, yêu cầu mua hàng tích điểm để nhận phần thưởng, lừa đảo vay tiền trực tuyến, giải ngân nhanh không cần thủ tục hay lừa đảo mời chào mở thẻ tín dụng trực tuyến... và khuyến nghị người dân:
Cần tăng cường sự đề phòng trước những cá nhân đề nghị mua hàng số lượng lớn. Khi sử dụng giao dịch thông qua tài khoản ngân hàng, cần chú ý kiểm tra kỹ hóa đơn chuyển khoản, không giao hàng cho bất kỳ ai nếu chưa nhận được tiền trong tài khoản ngân hàng dù cho đối tượng đã cung cấp ảnh chụp thành công của chuyển khoản.
Cần lưu ý đặc biệt rằng, không bao giờ cung cấp tên đăng nhập, mật khẩu ứng dụng, mã xác thực OTP, email... cho bất kỳ ai, kể cả khi người đó tự nhận là nhân viên ngân hàng, cơ quan Nhà Nước.
Người dân cần kiểm tra và xác minh thông tin của người nhận trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch chuyển tiền nào trên Internet. Nếu cần, người dân nên yêu cầu đối tượng cung cấp đầy đủ thông tin như họ tên, chức vụ, đơn vị làm việc, địa chỉ và số điện thoại nếu đối tượng là cá nhân; tên công ty, địa chỉ cụ thể, số điện thoại, mã số thuế và giấy phép đăng ký kinh doanh nếu đối tượng là doanh nghiệp.
When borrowing money, individuals should seek out reputable lending institutions such as banks or legitimate financial companies; they should never provide any personal information or bank account details on unreliable websites or applications.
Trong quá trình cài đặt bất kỳ ứng dụng nào, đặc biệt là những ứng dụng liên quan đến tài chính, mọi người nên xem xét kỹ các quyền mà ứng dụng yêu cầu cũng như đọc và hiểu rõ các điều khoản, chính sách của ứng dụng này. Nếu phát hiện có bất kỳ điểm nào đáng ngờ, việc hủy cài đặt ứng dụng ngay lập tức là hoàn toàn cần thiết.
