CÔNG NGHỆ

Từ ngày 1 tháng 7 năm 2024, Quyết định số 2345/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sẽ chính thức có hiệu lực. Theo quy định mới này, mọi giao dịch chuyển khoản trực tuyến qua tài khoản ngân hàng có giá trị trên 10 triệu đồng đòi hỏi phải thực hiện xác thực khuôn mặt. Điều này nhằm nâng cao tính bảo mật và an toàn cho người sử dụng trong các giao dịch tài chính. Hãy chuẩn bị và tìm hiểu cách thức xác thực khuôn mặt để không bị gián đoạn trong quá trình chuyển tiền!

Gian lận trong giao dịch trực tuyến đang trở thành một thách thức lớn. Để đối phó, công nghệ sinh trắc học đã ra đời như một bước đột phá trong bảo mật. Thay vì dựa vào mật khẩu và mã OTP, phương pháp này mang lại khả năng xác thực danh tính chính xác hơn bao giờ hết. Điều này không chỉ giúp bảo vệ tài khoản khách hàng mà còn giảm thiểu rủi ro cho ngân hàng, nâng cao độ tin cậy trong các giao dịch trực tuyến.

Mặc dù đã có những quy định nhằm tăng cường bảo mật cho các tài khoản ngân hàng, nhưng vẫn tồn tại những điểm yếu mà bọn lừa đảo có thể lợi dụng để thực hiện hành vi gian lận. Cụ thể, theo Quyết định số 2345/QĐ-NHNN, các tài khoản ngân hàng thuộc về tổ chức không nhất thiết phải thực hiện xác thực khuôn mặt. Điều này mở ra cơ hội cho các đối tượng xấu tìm cách "lách luật" và thực hiện các giao dịch trái phép. Các cơ quan quản lý cần xem xét và điều chỉnh thêm để đảm bảo an toàn cho người dùng trong môi trường tài chính ngày càng phức tạp này.

Một số đối tượng lừa đảo đã lợi dụng quy định mở công ty tại Việt Nam để thiết lập những "công ty ma." Đây là các doanh nghiệp có giấy phép kinh doanh nhưng không tiến hành bất kỳ hoạt động nào thực tế. Họ đã tạo ra các tài khoản ngân hàng đứng tên các công ty này, nhằm phục vụ cho những hành vi lừa đảo tinh vi. Hãy cảnh giác với những hình thức kinh doanh không rõ ràng như vậy để bảo vệ tài sản của bạn.

Theo dữ liệu từ Phòng An ninh mạng và Phòng chống tội phạm công nghệ cao (PA05, Công an Hà Tĩnh), từ tháng 6/2024 đến nay, cơ quan đã tiếp nhận và xử lý 5 vụ việc liên quan đến lừa đảo trực tuyến. Những vụ này ghi nhận thiệt hại lên đến hơn 2 tỷ đồng, với các đối tượng thực hiện tội phạm thông qua tài khoản ngân hàng mang tên các công ty TNHH. Thông tin này cảnh báo người dân cần nâng cao cảnh giác để tránh rơi vào bẫy lừa đảo.

Vào ngày 11/9, một vụ lừa đảo gây chấn động đã được chị H. ở Lộc Hà trình báo với cơ quan chức năng. Khi lướt qua mạng xã hội Facebook, chị phát hiện một bài viết quảng cáo sản phẩm làm đẹp đến từ thương hiệu nổi tiếng "Mailisa". Với mức giá hấp dẫn chỉ 500.000 đồng, chị H. đã nhanh chóng liên hệ để đặt hàng. Tin tưởng vào tên tài khoản ngân hàng là "Công ty TNHH DT MAILISA", chị không ngần ngại chuyển tiền. Tuy nhiên, sau khi thực hiện giao dịch, chị H. đã bị các đối tượng lừa đảo tiếp tục yêu cầu tham gia khảo sát khách hàng nhằm giúp nâng cao doanh số cho công ty, hứa hẹn hoàn tiền lại. Dưới những chiêu trò tinh vi này, chị đã nhiều lần chuyển khoản cho chúng, dẫn đến tổng thiệt hại lên tới hơn 400 triệu đồng. Vụ việc một lần nữa cảnh báo người tiêu dùng về những rủi ro khi mua sắm trực tuyến.

Đầu tháng 7/2024, một câu chuyện đáng tiếc đã xảy ra tại TP Hà Tĩnh khi chị T. làm quen với tài khoản Facebook mang tên “Văn Dũng” qua mạng xã hội. Sau một thời gian trò chuyện, đến giữa tháng 7, chị đã trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo đầu tư trực tuyến. Bởi sự cả tin, chị T. đã nhiều lần chuyển tiền theo yêu cầu từ đối tượng này, tổng cộng lên tới 310 triệu đồng, vào tài khoản được đăng ký dưới tên “Công ty TNHH sản xuất xe điện ABX”. Đây thực sự là một bài học cho nhiều người trong việc cảnh giác và sáng suốt khi tham gia các hình thức đầu tư trực tuyến.

Các đối tượng lừa đảo đang ngày càng tinh vi với nhiều thủ đoạn khác nhau. Họ thường tạo tài khoản giả mang tên các công ty TNHH trong lĩnh vực bất động sản để mời gọi người dùng đầu tư. Bên cạnh đó, những tài khoản giả mạo công ty TNHH dịch vụ giải trí được sử dụng để khuyến khích người dùng thực hiện các nhiệm vụ như like hoặc theo dõi video trên nền tảng TikTok hay YouTube, từ đó thực hiện lừa đảo và chiếm đoạt tài sản. Hơn nữa, các tài khoản mang danh nghĩa công ty TNHH thương mại, điện máy, hoặc thiết bị điện tử lừa đảo bằng cách yêu cầu người dùng thanh toán cho các đơn hàng trên các sàn thương mại điện tử. Người chơi cần nâng cao cảnh giác để tránh trở thành nạn nhân của những thủ đoạn này.

Thiếu tá Trần Anh Đức, Phó Trưởng phòng PA05 thuộc Công an Hà Tĩnh, đã đưa ra lời cảnh báo nghiêm túc về tình trạng lừa đảo từ những đối tượng điều hành "công ty ma". Ông nhấn mạnh rằng người dân cần hết sức cảnh giác trước những lời mời chào đầu tư hấp dẫn trên các sàn giao dịch và trang web đầu tư tài chính, chứng khoán với lợi nhuận hứa hẹn cao. Đồng thời, cần thận trọng với các cuộc gọi hoặc tin nhắn tự xưng là nhân viên của các thương hiệu nổi tiếng, thường thông báo về chương trình tặng quà hoặc ưu đãi lớn. Sự tỉnh táo trong việc nhận diện những chiêu trò này là cực kỳ quan trọng để bảo vệ tài sản cá nhân.

Khi thực hiện giao dịch chuyển tiền cho những tài khoản thuộc về pháp nhân, bạn cần kiểm tra cẩn thận thông tin doanh nghiệp qua các nguồn chính thống. Đảm bảo rằng tên tài khoản trùng khớp với tên doanh nghiệp đã đăng ký. Ngoài ra, hãy thường xuyên cập nhật về các phương thức và thủ đoạn lừa đảo mới. Việc này không chỉ giúp bạn nâng cao nhận thức mà còn trang bị kỹ năng cần thiết để phòng tránh những rủi ro từ hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng.

Khi trở thành nạn nhân của lừa đảo, điều quan trọng là người dân nên nhanh chóng liên hệ với ngân hàng để báo cáo sự việc. Hãy cung cấp đầy đủ thông tin liên quan và thu thập bằng chứng để củng cố đơn tố giác của bạn. Sau đó, gửi đơn này tới cơ quan chức năng để được xử lý kịp thời. Sự chủ động và nhanh nhạy sẽ giúp bảo vệ quyền lợi của bạn hiệu quả hơn.