Citigroup vừa gặp một sự cố lớn khi suýt chuyển nhầm 6 tỷ USD vào tài khoản của một khách hàng. Vấn đề xảy ra do nhân viên đã sai sót trong quá trình xử lý giao dịch, khi sao chép và dán mệnh giá tiền tệ vào hệ thống. Rủi ro này đã đặt ra nhiều câu hỏi về quy trình kiểm tra và bảo mật trong các giao dịch tài chính của ngân hàng.
Một sự việc đáng chú ý đã xảy ra tại bộ phận quản lý tài sản của Citigroup, liên quan đến một khoản tiền sai sót lên đến hơn 1.000 lần giá trị thực. Vụ việc này được phát hiện vào ngày làm việc tiếp theo, gây ra không ít bất ngờ cho cả công ty và các bên liên quan.
Vào tháng 4 năm ngoái, một sự cố hy hữu xảy ra khi ngân hàng này chuyển nhầm đến 81 nghìn tỷ USD cho một khách hàng. Nguyên nhân xuất phát từ một nhân viên giao dịch, người này đã thực hiện giao dịch sai lệch khi số tiền thực tế chỉ là 280 USD. Đây là một trong những sự cố tài chính đáng nhớ trong thời gian gần đây.
Theo thông tin từ đại diện của Citi, một khoản thanh toán khổng lồ đã không thể thực hiện do lỗi đánh máy. Tuy nhiên, nhờ vào hệ thống kiểm soát hiệu quả của ngân hàng, sự cố này đã được phát hiện chỉ sau 90 phút và quá trình thu hồi diễn ra nhanh chóng trong vài giờ.
Ngân hàng vừa thông báo rằng: "Chúng tôi cam kết thực hiện các biện pháp kiểm soát hiệu quả nhằm ngăn chặn mọi khoản tiền chuyển ra khỏi ngân hàng. Dù sự việc này chưa gây ảnh hưởng đến hoạt động của chúng tôi hoặc khách hàng, nhưng nó minh chứng cho nỗ lực không ngừng nghỉ của chúng tôi trong việc loại bỏ các quy trình thủ công và tự động hóa các biện pháp kiểm soát."
Theo thông tin từ các hãng tin, một sự cố tài chính nghiêm trọng đã được báo cáo lên Cục Dự trữ Liên bang cũng như Văn phòng Kiểm toán Tiền tệ. Sự việc này được xác định là “sự cố suýt xảy ra”, xảy ra khi một ngân hàng thực hiện giao dịch sai lệch về số tiền nhưng có khả năng thu hồi được. Sự cố này đã tạo ra nhiều mối quan ngại trong lĩnh vực tài chính và đang được theo dõi chặt chẽ.
Người kế nhiệm Jane Fraser đã chỉ ra rằng việc nâng cao khả năng quản lý rủi ro và kiểm soát là một trong những mục tiêu hàng đầu của ngân hàng. Tuy nhiên, trong năm vừa qua, ngân hàng này đã phải đối mặt với án phạt lên đến 136 triệu USD do không đáp ứng được các tiêu chuẩn yêu cầu về tiến triển trong công tác khắc phục vấn đề.
Kể từ sự cố xảy ra vào tháng 4 năm ngoái, Citi đã nâng cấp hệ thống của mình bằng cách triển khai một công cụ quy mô toàn công ty. Công cụ này được thiết kế để tối ưu hóa việc kiểm tra các giao dịch thanh toán và chuyển tiền có giá trị lớn, nhằm đảm bảo tính an toàn và đáng tin cậy cho khách hàng.
Citigroup đang thực hiện những nỗ lực mạnh mẽ để nâng cao hệ thống kiểm soát và quản lý rủi ro sau khi gặp phải các vấn đề và bị phạt. Gần đây, CEO Jane Fraser đã quyết định điều chỉnh mục tiêu lợi nhuận của ngân hàng. Sự điều chỉnh này nhằm mục đích cung cấp thêm nguồn lực cho kế hoạch chuyển đổi toàn diện của công ty, tập trung vào việc cải cách quy trình hoạt động và đáp ứng yêu cầu từ các cơ quan giám sát. Những động thái này thể hiện cam kết của Citigroup trong việc xây dựng một tương lai bền vững hơn.
Vào năm 2020, một ngân hàng lớn đã gặp phải sự cố lớn khi vô tình chuyển khoản 900 triệu USD trong một giao dịch liên quan đến khoản nợ của hãng mỹ phẩm Revlon. Sự việc này đã dẫn đến việc CEO thời điểm đó, Michael Corbat, phải rời khỏi vị trí lãnh đạo. Theo thông tin từ CNBC, ngân hàng đã trải qua hơn hai năm tranh chấp pháp lý trước khi thu hồi lại được số tiền khổng lồ này.
Năm ngoái, Citigroup đã gặp phải tới 10 tình huống gần như chuyển khoản nhầm, mỗi lần với số tiền tối thiểu 1 tỷ USD. Hệ quả của những sai sót này là việc cơ quan quản lý Anh đã quyết định phạt Citigroup số tiền lên tới 62 triệu bảng Anh, tương đương khoảng 78 triệu USD.
Gần đây, một sự cố chuyển khoản đã xảy ra, liên quan đến việc chuyển tiền nội bộ. Tuy nhiên, ngân hàng không bị ảnh hưởng nhiều từ sự việc này. Mặc dù vậy, vẫn chưa thể đảm bảo rằng những lỗi tương tự sẽ không xảy ra trong tương lai.
Tham khảo CNBC
