Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đang tiến hành thu thập ý kiến từ các tổ chức và cá nhân về dự thảo sửa đổi Thông tư số 17/2024/TT-NHNN, được ban hành vào ngày 28/6/2024. Dự thảo này sẽ điều chỉnh các quy định liên quan đến việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán. Các ý kiến đóng góp sẽ đóng vai trò quan trọng trong việc hoàn thiện chính sách này.
Theo thông tin từ Dự thảo mới nhất của Ngân hàng Nhà nước, nhiều quy định sẽ được điều chỉnh để nâng cao khả năng quản lý rủi ro. Mục tiêu chính là ngăn chặn các hình thức gian lận và lừa đảo trong lĩnh vực tài chính. Những thay đổi này hứa hẹn sẽ mang lại sự an toàn và đáng tin cậy hơn cho các giao dịch trong thời gian tới.
Một điểm đáng chú ý trong dự thảo sửa đổi và bổ sung là những điều chỉnh liên quan đến Điều 19, đặc biệt ở các khoản b và c. Những sửa đổi này tập trung vào việc tăng cường các biện pháp đảm bảo an toàn và bảo mật trong việc mở và sử dụng tài khoản ngân hàng. Điều này không chỉ bảo vệ quyền lợi của người dùng mà còn nâng cao sự tin tưởng của cộng đồng đối với hệ thống tài chính. Những thay đổi này sẽ có tác động lớn đến cách thức người chơi game và người tiêu dùng tương tác với các dịch vụ tài chính, đồng thời cũng khẳng định cam kết của cơ quan quản lý trong việc thúc đẩy môi trường tài chính an toàn và minh bạch.
Dự kiến sẽ triển khai Bộ tiêu chí nhằm nhận diện các tài khoản thanh toán có dấu hiệu gian lận, lừa đảo hoặc vi phạm pháp luật. Bộ tiêu chí này sẽ tập trung vào nhiều khía cạnh quan trọng. Một trong số đó là nghi ngờ về tính hợp pháp và độ xác thực của giấy tờ, tài liệu cũng như thông tin được cung cấp khi mở tài khoản. Ngoài ra, số lượng và giá trị giao dịch qua tài khoản cần phải phù hợp với thông tin cá nhân của chủ tài khoản, bao gồm nghề nghiệp và chức vụ. Đặc biệt, nếu chủ tài khoản hoặc người đại diện của tổ chức nằm trong danh sách cảnh báo của các cơ quan chức năng, đó là dấu hiệu đáng lo ngại. Cuối cùng, nếu tài khoản thực hiện giao dịch nhưng không thể liên lạc với khách hàng, đây sẽ là một tín hiệu cần xem xét kỹ lưỡng. Ngân hàng và các chi nhánh ngân hàng nước ngoài cần định kỳ rà soát và cập nhật Bộ tiêu chí này dựa trên thông tin mới nhất trong quá trình quản lý tài khoản thanh toán của khách hàng.
NHNN đã tiến hành sửa đổi quy định tại điểm c khoản 1 Điều 19, liên quan đến biện pháp xử lý rủi ro. Theo đó, sẽ có các trường hợp cụ thể cho phép từ chối hoặc tạm dừng thực hiện giao dịch rút tiền cùng các thanh toán qua phương tiện điện tử. Đặc biệt, điều này bao gồm các trường hợp ngân hàng không thể kết nối với khách hàng thông qua thông tin liên lạc đã cung cấp. Các ngân hàng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài cần xây dựng quy trình rõ ràng về thời gian liên hệ với khách hàng, được quy định trong nội bộ nhằm quản lý rủi ro một cách hiệu quả.
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã cập nhật thêm các tiêu chí nhận diện tài khoản thanh toán có dấu hiệu đáng ngờ, như gian lận hoặc lừa đảo. Theo đó, trường hợp tài khoản thực hiện giao dịch nhưng không thể liên lạc với khách hàng sẽ được chú ý đặc biệt. Mục tiêu của quy định này là tăng cường bảo vệ người dùng và ngăn chặn việc lợi dụng tài khoản thanh toán cho các hoạt động phi pháp.
Trong thời gian gần đây, một số thay đổi quan trọng đã diễn ra liên quan đến quy định rút tiền và giao dịch thanh toán điện tử. Đặc biệt, các ngân hàng đã đồng ý áp dụng biện pháp tạm dừng hoặc từ chối thực hiện các giao dịch này trong trường hợp không thể liên hệ được với khách hàng. Điều này nhằm đảm bảo an toàn và bảo mật cho thông tin tài khoản của người chơi. Chúng tôi khuyến nghị cộng đồng game thủ hãy chủ động giữ liên lạc với ngân hàng để đảm bảo các giao dịch diễn ra một cách suôn sẻ. Hãy theo dõi các tin tức mới nhất từ chúng tôi để không bỏ lỡ thông tin quan trọng này!
Lan Anh
