VietinBank vừa đưa ra lời khuyên về những điều cần lưu ý khi khách hàng mở và sử dụng tài khoản thanh toán.
Theo đó, để đảm bảo việc sử dụng tài khoản thanh toán tuân thủ quy định pháp luật và tránh rủi ro, VietinBank khuyến nghị các khách hàng không được sử dụng tài liệu giả mạo để mở hoặc sử dụng tài khoản thanh toán.
Khiến sử dụng tài khoản ngân hàng để thực hiện những giao dịch bất hợp pháp như rửa tiền, tài trợ khủng bố, lừa đảo, gian lận, cờ bạc, cá độ, giao dịch hàng hóa vi phạm quy định pháp luật là không được phép.
Cấm chia sẻ, mượn hoặc bán tài khoản và thẻ ngân hàng cá nhân cho bên thứ ba.
Thông thường, kẻ gian thường tận dụng những dịp nghỉ lễ để tiếp cận người tiêu dùng và lấy cắp số tiền trong tài khoản ngân hàng của khách hàng.
"Không bao giờ cho phép người khác mượn hay thuê thông tin và giấy tờ như CCCD, CMND, hộ chiếu... để sử dụng trong việc mở tài khoản hoặc thẻ ngân hàng. Không nên nhờ ai đó tiến hành thay mình đứng tên để mở tài khoản hoặc thẻ ngân hàng. Việc để người khác sử dụng tài khoản hoặc thẻ ngân hàng một cách bất hợp pháp có thể gây ra hệ lụy và rủi ro về mặt pháp lý cho khách hàng." - đại diện của VietinBank cảnh báo.
Trong lúc đó, VISA đã mới đưa ra một số hành vi gian lận phổ biến mà thường xảy ra từ tháng 11-2023 đến tháng 1-2024 do sự tăng nhanh của hoạt động thương mại điện tử và chi tiêu trực tiếp trong ngành bán lẻ và dịch vụ.
Từ các thông tin lịch sử giao dịch, người gian ác thường tận dụng những kỳ nghỉ lễ để tăng cường tiếp cận khách hàng.
Theo VISA, các ngành thương mại hiện đang đối mặt với nguy cơ rủi ro cao nhất. Tỷ lệ gian lận trong các giao dịch mua sắm trong dịp lễ năm 2022 đã tăng lên 11% so với thời gian trước dịp lễ và tăng 8% so với cùng kỳ năm ngoái.
Báo cáo về Rủi ro tiêu dùng trong dịp lễ của VISA cảnh báo rằng các kẻ lừa đảo có ý định tirử lợi từ sự tăng nhiệt của kỳ nghỉ mua sắm cuối năm, sự hối hả của người tiêu dùng trong việc tìm kiếm ưu đãi và quà tặng đặc biệt.
Cách thức gian lận phổ biến là ăn cắp thông tin kỹ thuật số, khi người gian tiếp cận và xâm nhập vào dữ liệu thanh toán của người dùng thông qua kênh mua sắm trên nền tảng thương mại điện tử. Nhờ đó, người gian có lợi từ các dữ liệu bị ăn cắp này...
Để tránh mất tiền trong tài khoản ngân hàng, việc bảo mật thông tin là vô cùng quan trọng.
Để tránh bị tổn thất về tiền bạc không đáng có, ngân hàng khuyến nghị khách hàng đề cao việc bảo mật thông tin cá nhân như tài khoản, mã PIN, số CVV trên thẻ. Đồng thời, không sử dụng tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP của ngân hàng để truy cập vào các đường link không rõ nguồn gốc. Vì điều này có thể dẫn đến việc bị chiếm quyền sử dụng hoặc đánh cắp thông tin và gây ra các hậu quả bất lợi như bị lừa đảo, mất tiền trên tài khoản thanh toán.
