Theo thống kê từ Ngân hàng Nhà nước, hiện tại, hơn 87% người trưởng thành đã sở hữu tài khoản thanh toán. Nhiều ngân hàng cho biết hơn 95% giao dịch của họ được thực hiện qua các kênh số. Tuy nhiên, sự phát triển của ngân hàng số cũng kéo theo gia tăng nguy cơ trong giao dịch trực tuyến. Tình trạng lừa đảo và chiếm đoạt tài sản đang có xu hướng tăng mạnh, chủ yếu diễn ra qua hai hình thức. Thứ nhất là lừa đảo trực tiếp, nơi kẻ gian yêu cầu khách hàng chuyển tiền vào tài khoản giả mạo. Thứ hai là việc chiếm đoạt thông tin đăng nhập và mã xác thực nhằm mục đích lừa đảo. Tội phạm thường lợi dụng các kênh truyền thông để tấn công tâm lý khách hàng, làm ảnh hưởng nghiêm trọng đến an toàn tài chính của họ.
Ngày 28/6/2024, Ngân hàng Nhà nước đã chính thức ban hành Thông tư 17/2024/TT-NHNN nhằm ngăn chặn tình trạng lừa đảo qua tài khoản ngân hàng. Thông tư này quy định về việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, có hiệu lực từ 1/7/2024. Theo đó, các tổ chức tín dụng phải thực hiện rà soát và báo cáo danh sách những tài khoản có nghi vấn gian lận. Những dấu hiệu được xác định bao gồm việc thông tin trong hồ sơ mở tài khoản không khớp với dữ liệu cá nhân trong Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư, tài khoản nằm trong danh sách quảng cáo hay giao dịch mua bán trên mạng, và việc nhận tiền từ nhiều tài khoản khác trước khi chuyển hoặc rút ngay lập tức mà không để lại số dư đáng kể.
Gần đây, BIDV đã ra mắt tính năng Smart Alert nhằm đảm bảo an toàn cho khách hàng trong việc chuyển tiền. Tính năng này cho phép hệ thống tự động phát hiện và thông báo cho người dùng khi họ thực hiện giao dịch đến số tài khoản có dấu hiệu nghi ngờ. Khi khách hàng nhập thông tin tài khoản người nhận, hệ thống sẽ tiến hành kiểm tra dựa trên dữ liệu từ các cơ quan chức năng như Bộ Công An và Ngân hàng Nhà nước. Nếu phát hiện tài khoản đó có yếu tố khả nghi liên quan đến gian lận, hệ thống ngay lập tức gửi thông báo nhắc nhở, giúp khách hàng xem xét kỹ lưỡng trước khi thực hiện giao dịch.
-
Trước hết, người lao động cần lưu ý một thông tin quan trọng: trước ngày 31/3/2025, họ sẽ phải thực hiện một số bước cần thiết để tuân thủ quy định mới. Điều này bao gồm việc cập nhật hồ sơ cá nhân và chuẩn bị các tài liệu liên quan. Các chuyên gia khuyến cáo việc này không chỉ giúp đảm bảo quyền lợi mà còn tạo điều kiện thuận lợi trong công việc sau này. Hãy chủ động tìm hiểu và thực hiện để không bỏ lỡ cơ hội quan trọng này.
-
ViruSs vừa thiết lập một kỷ lục ấn tượng khi thu về số tiền lớn trong buổi live stream gần đây. Trong phiên phát sóng này, anh đã chia sẻ những tâm tư tình cảm một cách chân thành, thu hút sự chú ý của người hâm mộ. Sự kết hợp hoàn hảo giữa nội dung hấp dẫn và khả năng tương tác chuyên nghiệp đã giúp ViruSs dễ dàng chinh phục trái tim người xem, đồng thời đưa doanh thu của anh lên mức chưa từng có. Với phong cách độc đáo và cá tính mạnh mẽ, anh tiếp tục khẳng định vị thế của mình trong thế giới game và giải trí trực tuyến.
-
Vietcombank, Techcombank và một số ngân hàng khác sẽ tạm thời ngừng các giao dịch rút tiền và chuyển khoản trong những trường hợp cụ thể. Điều này nhằm đảm bảo an toàn và bảo mật cho khách hàng cũng như hệ thống tài chính. Người dùng cần chủ động theo dõi thông tin cập nhật từ ngân hàng để nắm rõ thời gian cũng như lý do ngừng giao dịch. Hãy chuẩn bị kế hoạch tài chính hợp lý để tránh ảnh hưởng đến nhu cầu giao dịch của bạn.
BIDV vừa công bố rằng ngân hàng này hiện đang sở hữu một lượng lớn cơ sở dữ liệu kết nối liên quan đến các tài khoản bị nghi ngờ lừa đảo. Tuy nhiên, trong danh sách đó có không chỉ những tài khoản thật sự gian lận mà còn có những tài khoản chỉ đang trong diện nghi ngờ, dựa trên các tiêu chí được quy định bởi Thông tư 17 của Ngân hàng Nhà nước. Điều này cũng có thể bao gồm những tài khoản mới chưa được cập nhật. Vì vậy, bên cạnh sự hỗ trợ từ ngân hàng và các cơ quan chức năng, người dùng cũng cần phải tự nâng cao cảnh giác để bảo vệ bản thân khỏi các rủi ro liên quan đến gian lận và giả mạo.
Gần đây, một số ngân hàng đã cho ra mắt tính năng mới nhằm bảo vệ khách hàng tốt hơn trong các giao dịch tài chính. Năm 2024, MB đã giới thiệu khả năng nhận diện tài khoản lừa đảo. Khi thực hiện chuyển tiền, khách hàng sẽ nhận thông báo nếu tài khoản người nhận được xác định là lừa đảo. Tính năng này giúp khách hàng nhận diện và chặn kịp thời các giao dịch đáng ngờ, từ đó bảo vệ an toàn tài khoản và tài sản của chính mình một cách hiệu quả hơn.
