Trong cuộc trò chuyện với phóng viên của Báo Người Lao Động, người đứng đầu một ngân hàng đã bày tỏ sự ngạc nhiên khi nhận được một bản cam kết giả mạo theo tên của ngân hàng nhằm lừa đảo tiền của khách hàng.
Theo tài liệu cam kết, ngân hàng sẽ hoàn thành quy trình và trả lại toàn bộ số tiền đang bị treo trên hệ thống sau khi khách hàng cập nhật số tiền 70 triệu đồng (giá trị tương đương 1% số tiền treo trên hệ thống của ngân hàng).
Sau khi hoàn thành các thủ tục trên, khách hàng sẽ có thể đến trực tiếp ngân hàng để tiến hành thủ tục nhận lại toàn bộ số tiền đã bị treo trên hệ thống, tổng cộng là hơn 7,14 tỷ đồng.
Lãnh đạo của ngân hàng này cho biết rằng đây là một hình thức lừa đảo tinh vi, nhằm lợi dụng thương hiệu của ngân hàng. Họ cũng khuyến cáo khách hàng trong trường hợp nhận được bản cam kết giả mạo như vậy, nên liên hệ với chi nhánh ngân hàng gần nhất để xác nhận và tránh mất tiền oan.
Liên tục, các ngân hàng cảnh báo về những chiêu trò gian lận mới.
Một cách lừa đảo khác là hành động giả mạo thông báo từ ngân hàng về tình hình tài chính của khách hàng. Rõ ràng, một thông báo giả mạo từ Eximbank đã được gửi đến một khách hàng ở Đồng Nai, trình bày rằng tài khoản của khách hàng đang có số dư vượt quá 1 tỉ đồng nên cần được xác nhận.
Theo thông báo giả mạo Eximbank, khách hàng cần nộp số tiền hơn 800 triệu đồng để phía ngân hàng xác nhận việc hỗ trợ 20% trong tổng số tiền đã vượt quá 1 tỉ đồng. Mục đích của thông báo này là để chiếm đoạt tiền của khách hàng.
The banks have stated that the method of confirming the financial balance, especially large balances in the account, is a new fraudulent scheme. Customers need to be cautious. Các ngân hàng đã công bố rằng việc xác nhận số dư tài chính, đặc biệt là số dư lớn trong tài khoản, bằng phương pháp mới là một thủ đoạn lừa đảo. Khách hàng cần phải cảnh giác.
Trong thời gian gần đây, các ngân hàng đã liên tục cảnh báo về những hình thức lừa đảo để chiếm đoạt thông tin tài khoản và tiền của khách hàng, tuy nhiên tình hình này vẫn còn phức tạp.
Agribank đã cảnh báo về một hình thức lừa đảo mới, trong đó tội phạm giả danh viên ngân hàng để tiếp cận và mời khách hàng mở và sử dụng thẻ tín dụng trực tuyến. Chi tiết, kẻ gian giả danh ngân hàng để mời khách hàng mở thẻ tín dụng trực tuyến; mời tăng hạn mức của thẻ tín dụng; rút tiền từ thẻ tín dụng; hỗ trợ thanh toán phí bảo hiểm thẻ tín dụng hoặc hoàn phí tham gia bảo hiểm…
Nếu bấm vào đường link giả mạo, khách hàng sẽ tiếp tục bị yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân bao gồm: Họ tên, số CMND/CCCD, chụp ảnh cả hai mặt của CMND/CCCD, số thẻ, mã bảo mật CVV, ngày hết hạn thẻ và mã OTP gửi về số điện thoại, thông tin đăng nhập, mật khẩu và tài khoản ngân hàng...
Ngay khi khách hàng nhập mã OTP và cung cấp, kẻ xấu sẽ có quyền truy cập vào tài khoản ngân hàng của họ và tiến hành các giao dịch chiếm đoạt tiền.
Vì vậy, các ngân hàng nên khuyến nghị cho khách hàng rằng, họ không nên chia sẻ mã xác thực OTP/Smart OTP cho bất kỳ ai, ngay cả nhân viên ngân hàng; đồng thời, họ cũng nên cảnh giác với các tin nhắn, cuộc gọi, email yêu cầu quét mã QR hoặc truy cập vào đường link lạ...
