Telegram đang phải đối mặt với một lỗ hổng nghiêm trọng, khi tính bảo mật cao và khả năng xoá dấu vết dễ dàng đã trở thành điểm yếu cho các kẻ lừa đảo lợi dụng. Hình ảnh được CNN cung cấp.
Với sự phổ biến của các nền tảng như Telegram, người dùng có thể ẩn danh và xoá dấu vết một cách dễ dàng, điều này đã tạo điều kiện thuận lợi cho các nhóm lừa đảo thuê nhân sự móc nối và số lượng những người kiếm tiền bằng cách này đang tăng lên.
MUÔN KIỂU LỪA ĐẢO
Telegram đã trở thành một công cụ phổ biến trong công việc hàng ngày của nhiều công ty, nhờ vào tính tiện ích và sự miễn phí của ứng dụng này. Tuy nhiên, việc Telegram trở nên phổ biến cũng đã làm cho nó trở thành mục tiêu hấp dẫn cho các tin tặc, bởi vì có nhiều người dùng vẫn đang tìm hiểu và sử dụng một ứng dụng mới.
Trên Telegram, bạn có thể thay đổi tên tài khoản mà không cần xác minh như trên Zalo (3 lần) hoặc Facebook (5 lần). Ngoài ra, Telegram cũng cho phép người gửi xóa toàn bộ cuộc trò chuyện cả hai bên, trong khi các ứng dụng khác chỉ cho phép xóa tin nhắn ở phía người gửi.
Bằng cách tận dụng các lỗ hổng này, tin tặc có thể thường xuyên thay đổi tên và ảnh đại diện trên Telegram, gây rối cho người nhận. Điều này dẫn đến việc người nhận không thể xác định được người gửi tin nhắn, ngay cả khi họ đã từng trao đổi thông tin với tin tặc trước đó.
Trên Telegram, có một số mẫu số chung được sử dụng. Các đối tượng sẽ thành lập một nhóm tuyển dụng và cam kết trả lương ít nhất 500 đô la mỗi tháng cho những người xin việc. Quá trình đăng ký thông tin cá nhân sẽ được thực hiện thông qua các biểu mẫu đã được chuẩn bị trước, đặc biệt là yêu cầu cung cấp thông tin chi tiết về tài khoản ngân hàng.
Các nhà tuyển dụng trên Telegram thường không yêu cầu ứng viên tiết lộ số thẻ ngân hàng (ATM) gồm 16 chữ số, bao gồm cả mã PIN và các câu hỏi bảo mật ngân hàng. Điều này là một phần trong quá trình tuyển dụng những "bù nhìn" rửa tiền. Những cá nhân này cho phép tội phạm kiểm soát tài khoản ngân hàng của họ hoặc giúp chúng thực hiện các giao dịch bất hợp pháp.
NHỮNG CON SỐ BÁO ĐỘNG
Theo báo The Straitstime, chỉ riêng tại Singapore, trong năm 2019, có hơn 1.000 người bị cảnh sát bắt giữ hoặc điều tra về tội lừa tiền. Trong năm sau đó, con số này tăng lên gấp 4 lần, vượt qua con số 4.800 người.
Trong năm 2021, số lượng người bị bắt tăng gần gấp đôi, khi có hơn 7.500 người bị bắt. Đến năm 2022, hơn 7.800 người đã bị bắt vì tội lừa đảo tài chính. Trong khoảng thời gian từ tháng 1 đến tháng 6 năm 2023, có hơn 4.700 người đã bị bắt hoặc đang bị điều tra vì tội rửa tiền.
Một nghiên cứu được thực hiện bởi Lực lượng Cảnh sát Singapore vào năm 2023 về 113 kẻ lừa tiền liên quan đến các vụ lừa đảo được báo cáo từ năm 2020 đến năm 2022 cho thấy khoảng 45% trong số đó có độ tuổi từ 25 tuổi trở xuống.
Trong tháng 4 năm 2023, Sun Xueling, Bộ trưởng Bộ Nội vụ Singapore, đã bày tỏ sự lo ngại về tình trạng nhiều người bị bắt vì tội lừa tiền, trong đó có cả trẻ em, thậm chí có những đứa trẻ chỉ mới 10 tuổi.
Telegram, một ứng dụng chat phổ biến nhất thế giới, đã tồn tại trong vòng 10 năm và hiện có hơn 700 triệu người sử dụng hàng tháng. Việt Nam được xếp vào top 10 thị trường có sự ưa chuộng ứng dụng này, với khoảng 12 triệu lượt tải vào năm 2022. Và đến đầu năm nay, 31,5% người dùng Internet tại Việt Nam trong độ tuổi từ 16 đến 64 đã sử dụng Telegram.
Trong thời gian gần đây, ứng dụng này đã trở thành một môi trường phổ biến cho hoạt động tội phạm, phương thức phổ biến là đưa nạn nhân vào các nhóm bí mật trên Telegram với "nhiều người cùng cảnh ngộ" để lừa đảo số tiền từ vài trăm triệu đồng đến vài tỷ đồng, dù các chiêu lừa không có gì mới mẻ như: phỏng vấn xin việc, thực hiện nhiệm vụ, mời gọi đầu tư chứng khoán, làm việc từ xa.
Trong nhiều nhóm đóng kín trên Telegram, có rất nhiều tội phạm công khai tìm thuê tài khoản với nhiều mục đích khác nhau. Việc cho thuê có thể kéo dài trong thời gian dài, ít nhất là một tháng, hoặc có thể là trong thời gian ngắn, chỉ một tuần, và cả hai đều được quảng cáo.
Khi được hỏi vì sao cần thuê tài khoản ngân hàng, những bên cung cấp dịch vụ thuê tài khoản cho biết rằng những tài khoản này được sử dụng cho những người bán hàng cấm hoặc thực hiện các hoạt động cờ bạc bất hợp pháp để chuyển tiền hoặc rửa tiền.
Việc cho thuê có thể có thời hạn dài, tức là ít nhất một tháng, hoặc có thời hạn ngắn, kéo dài một tuần. Các giao dịch cho thuê ngắn hạn được sử dụng cho các hoạt động có nguy cơ cao như rửa tiền, nhưng đồng thời cũng mang lại khoản thanh toán cao hơn, ít nhất là 1.000 USD. Tuy nhiên, rủi ro tăng lên khi tài khoản ngân hàng bị đóng băng là một khoản phải trả.
Trước tình hình đó, các bên có nhu cầu thuê tài khoản đã đề xuất thuê lâu dài, với cách thức này, người cho thuê có thể kiếm ít nhất 500 đô la mỗi tháng.
NGĂN CHẶN NGUY CƠ NHƯ THẾ NÀO?
Có một số ngân hàng đã trở nên khắt khe hơn trong việc thực hiện giao dịch chuyển tiền nhằm ngăn chặn hoạt động rửa tiền của những kẻ "bù nhìn". Ví dụ, ở một số ngân hàng, người dùng phải chờ ít nhất 12 giờ sau khi thêm người nhận để chuyển tiền trước khi giao dịch được phê duyệt và tiền có thể được chuyển đi.
Các khoản thanh toán này thường được thực hiện theo từng phần, khi kết thúc thời gian thuê ngắn hạn hoặc mỗi tuần đối với thời gian thuê dài hạn.
Ngoài ra, ngân hàng thường không chịu trách nhiệm khi xảy ra các trường hợp lừa đảo hoặc rửa tiền trong tài khoản cá nhân.
Sau khi nhận được lệnh từ cơ quan chức năng, các ngân hàng có thể áp dụng biện pháp đóng băng tài khoản ngân hàng và các tổ chức tài chính cũng sử dụng cách tiếp cận tự động.
Tại sao mọi người lại muốn đăng ký làm một công việc nguy hiểm như vậy? Chắc chắn, sự hấp dẫn của tiền nhanh là một trong những lý do quan trọng nhất.
Một số người cũng có quan điểm không chính xác rằng nếu họ không có liên quan trực tiếp đến việc kiếm tiền từ các hoạt động tội phạm thì họ không phạm tội. Tuy nhiên, việc bán tài khoản cho tội phạm để thu lợi nhanh chóng là vi phạm pháp luật.
Gần đây, ứng dụng nhắn tin Telegram đã bị tạp chí bảo mật CPO magazine đánh giá là "một hệ sinh thái tội phạm mạng". Báo cáo từ Cyberint cho biết tốc độ tăng của tội phạm mạng trên nền tảng này đã đạt 100% trong năm 2021.
Trong số các hành vi gian lận tại Việt Nam, gần đây đã xuất hiện một phương pháp mới là kêu gọi người dân tham gia đầu tư tài chính qua các ứng dụng, nhưng thật đáng tiếc là những ứng dụng này lại là giả mạo và khiến người dùng mất trắng.
Việc cung cấp một nền tảng cho phép người dùng tránh sự giám sát đã gây ra nhiều vấn đề cho Telegram. Trong những năm gần đây, nhiều tổ chức phạm pháp đã sử dụng Telegram để tổ chức các âm mưu khủng bố. Với lý do bảo đảm an ninh quốc gia, nhiều chính phủ trên thế giới đã tăng cường các biện pháp quản lý ứng dụng này, thậm chí là cấm.
Chính quyền của nhiều quốc gia đã áp dụng các biện pháp khác nhau nhằm tạo áp lực lên nhà điều hành Telegram, bao gồm cả việc áp phạt tiền, tạm ngừng hoạt động trong một thời gian nhất định và cấm truy cập, nhằm ngăn chặn các hoạt động vi phạm pháp luật trên ứng dụng Telegram.
Ở Việt Nam, hiện tại Quốc hội đang xem xét dự thảo Luật Viễn thông sửa đổi, trong đó đề xuất đưa các ứng dụng cung cấp nội dung đa phương tiện trên internet, được gọi là OTT như Telegram, vào diện quản lý nhằm bảo vệ người dùng. Đây là những biện pháp chính sách cần thiết trong hoàn cảnh hiện tại.
Cần phải làm rõ rằng ứng dụng Telegram không có ý đồ xấu, tuy nhiên, do sử dụng các tính năng có sẵn trên nó, kẻ gian đã lợi dụng và sử dụng nó như một công cụ để thực hiện các hành vi lừa đảo, và đã có không ít người dùng trở thành nạn nhân.
Vì vậy, hãy cố gắng giữ sự cảnh giác trong việc nâng cao hiểu biết về an ninh trên các nền tảng trực tuyến không chỉ riêng Telegram, nhằm ngăn chặn sự gian lận và bảo vệ thông tin cá nhân của bạn và cả cộng đồng.
