Ngân hàng Quốc dân (NCB) vừa phát đi thông báo quan trọng, nhấn mạnh rằng việc cho thuê, mượn và mua bán tài khoản ngân hàng hoàn toàn vi phạm pháp luật. Hành vi này không chỉ gây rủi ro cho người thực hiện mà còn ảnh hưởng tiêu cực tới an toàn tài chính và pháp lý. Khách hàng được khuyến cáo cần thận trọng và tuân thủ quy định để bảo vệ quyền lợi của bản thân.
Gần đây, NCB đã chỉ ra rằng tình trạng cho thuê, cho mượn tài khoản cùng với việc mua bán thông tin tài khoản ngân hàng ngày càng trở nên phổ biến và phức tạp. Nhiều người vẫn chưa nhận thức được mức độ nguy hiểm của những hành vi này. Điều này có thể khiến khách hàng và công chúng vô tình hỗ trợ cho các hoạt động tội phạm như lừa đảo, gian lận và đánh bạc. Người tham gia có thể đối mặt với các hình thức xử lý hành chính hoặc hình sự theo quy định của pháp luật. Hãy cẩn trọng và bảo vệ thông tin tài khoản cá nhân của mình.
Trong thời gian gần đây, hành vi cho thuê, cho mượn và mua bán thông tin tài khoản ngân hàng đang trở thành một mối lo ngại lớn trong cộng đồng game thủ. Nhiều người dùng vì thiếu hiểu biết đã vô tình tiếp tay cho những hoạt động phi pháp này. Việc chia sẻ tài khoản không chỉ ảnh hưởng đến an toàn tài chính mà còn có thể dẫn đến việc mất thông tin cá nhân hoặc bị khóa tài khoản. Để bảo vệ mình và cộng đồng, game thủ cần nâng cao nhận thức, tránh tham gia vào những giao dịch thiếu minh bạch và sử dụng các biện pháp bảo mật cần thiết cho thông tin cá nhân. Việc nhận diện và phòng tránh những hành vi này là rất quan trọng để duy trì một môi trường game lành mạnh và an toàn.
Theo thông tin từ NCB, hiện tượng lừa đảo đang gia tăng trên các nền tảng mạng xã hội. Những nhóm tội phạm này thường lợi dụng sự thiếu hiểu biết của người dân, bao gồm cả học sinh, sinh viên và người cao tuổi. Họ đăng tải các thông tin mời gọi thuê hoặc mua tài khoản ngân hàng, khuyến khích người khác mở tài khoản hoặc thực hiện giao dịch để nhận tiền công. Những hành vi này vi phạm quy định pháp luật và người dân cần hết sức cảnh giác.
Người dùng ngay sau khi tạo tài khoản cần lưu ý về việc bảo mật thông tin cá nhân. Việc cung cấp thông tin đăng nhập Internet Banking, số điện thoại liên kết với tài khoản và thông tin thẻ ngân hàng cho bên khác có thể dẫn đến rủi ro lớn trong việc quản lý tài chính. Hãy luôn cẩn trọng và đảm bảo an toàn cho các tài khoản của bạn!
Các đối tượng lạm dụng tài khoản ngân hàng cho mục đích vi phạm pháp luật, đặc biệt là lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Họ thực hiện các giao dịch chuyển và nhận tiền qua nhiều tài khoản khác nhau, nhằm xóa bỏ dấu vết và gây khó khăn trong quá trình điều tra của cơ quan chức năng cũng như ngân hàng. Hành động này tạo ra những thách thức lớn cho việc bảo vệ quyền lợi của người dân và phát hiện các hành vi sai trái trong lĩnh vực tài chính.
Hành vi cho thuê, cho mượn hoặc mua bán thông tin tài khoản ngân hàng đang trở thành mối quan tâm lớn trong lĩnh vực bảo mật. Những hành động này không chỉ vi phạm các quy định pháp luật mà còn có thể dẫn đến những hậu quả nghiêm trọng. Các cơ quan chức năng sẽ tiến hành điều tra và xử lý nghiêm khắc đối với những trường hợp vi phạm. Người vi phạm sẽ phải đối mặt với các hình thức xử phạt hành chính, thậm chí là xử lý hình sự tùy mức độ nghiêm trọng. Việc bảo vệ thông tin tài khoản ngân hàng là nhiệm vụ của mỗi cá nhân. Hãy nâng cao ý thức và tránh xa những rủi ro tiềm ẩn.
Theo quy định của pháp luật, các hành vi như thuê, cho thuê, mượn, bán hoặc mua thông tin tài khoản ngân hàng có thể bị xử phạt nghiêm khắc. Mức phạt tiền có thể lên tới 100 triệu đồng, bên cạnh đó, người vi phạm còn có thể phải đối mặt với trách nhiệm hình sự. Hãy cẩn trọng và tuân thủ quy định để tránh những rủi ro không đáng có.
Theo quy định mới nhất từ Nghị định 88/2019/NĐ-CP của Chính phủ, hành vi liên quan đến việc thuê, cho thuê, mượn hoặc chuyển nhượng tài khoản thanh toán và thông tin tài khoản sẽ bị xử phạt nghiêm ngặt. Các sửa đổi trong Nghị định 143/2021 và Nghị định 23/2023 đã nhấn mạnh mức độ nghiêm trọng của các hành động vi phạm này. Người dùng cần lưu ý thực hiện giao dịch tài chính đúng theo quy định để tránh những rủi ro pháp lý không mong muốn.
Từ một tài khoản thanh toán cho đến dưới mười tài khoản, những hành vi này vẫn chưa đạt tới mức truy cứu trách nhiệm hình sự. Tuy nhiên, các cá nhân vi phạm có thể đối diện với mức phạt tiền từ 40 triệu đến 50 triệu đồng. Hãy cẩn trọng và nắm rõ quy định pháp luật để tránh những rắc rối không đáng có.
Người chơi có từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự có thể phải đối mặt với mức phạt tiền lên đến 100 triệu đồng. Hãy làm quen với các quy định để tránh rủi ro không cần thiết!
Theo quy định tại Điều 291 của Bộ Luật Hình sự năm 2015, hành vi thu thập, lưu trữ, trao đổi, mua bán hoặc công khai thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác mà không có sự cho phép có thể dẫn đến những hình phạt nghiêm khắc. Cụ thể, người vi phạm có thể bị phạt tiền, nhận án cải tạo không giam giữ tối đa 3 tháng, hoặc chịu án tù lên đến 7 năm. Ngoài ra, họ còn có thể bị cấm đảm nhiệm các chức vụ, hành nghề hoặc làm những công việc nhất định từ 1 đến 5 năm. Tùy thuộc vào mức độ vi phạm, một phần hoặc toàn bộ tài sản của người phạm tội cũng có thể bị tịch thu.
NCB khuyến khích khách hàng thường xuyên theo dõi và cập nhật những chiêu thức lừa đảo, gian lận đang diễn ra. Thông tin này được cung cấp bởi các cơ quan nhà nước, phương tiện truyền thông và ngân hàng. Hãy nâng cao nhận thức trong việc mở, sử dụng và quản lý tài khoản thanh toán cũng như bảo vệ thông tin và dữ liệu cá nhân của bạn. Việc chủ động trong việc nhận thức về an toàn tài chính sẽ giúp bạn tránh được những rủi ro không đáng có.
Khách hàng không nên chia sẻ thông tin cá nhân, bao gồm tên đăng nhập, mật khẩu truy cập dịch vụ ngân hàng điện tử và mã OTP, với bất kỳ ai, kể cả nhân viên ngân hàng, dưới bất kỳ hình thức nào. Việc bảo vệ thông tin cá nhân là vô cùng quan trọng để đảm bảo an toàn tài khoản.
Người dùng không được phép thực hiện bất kỳ hành động nào liên quan đến việc thuê, cho thuê, mượn, hoặc chia sẻ tài khoản thanh toán, thẻ tín dụng và các dịch vụ ngân hàng điện tử. Việc mua bán các tài khoản và thông tin liên quan cũng hoàn toàn bị cấm. Điều này áp dụng với tất cả các cá nhân và tổ chức nhằm đảm bảo bảo mật và quyền lợi của khách hàng.
Người dùng cần liên tục giám sát các giao dịch trong tài khoản ngân hàng của mình. Nếu phát hiện bất kỳ giao dịch nào có dấu hiệu nghi ngờ, hãy ngay lập tức thông báo cho ngân hàng. Đặc biệt, hãy chủ động chia sẻ những thông tin này với người thân và bạn bè để nâng cao ý thức cảnh giác. Việc này sẽ giúp mọi người tránh khỏi những chiêu trò lừa đảo và các hành vi tội phạm tinh vi đang ngày càng gia tăng. Hãy an toàn và bảo vệ tài sản của bạn một cách hiệu quả!
Ngân hàng có quyền từ chối cung cấp dịch vụ cho những tài khoản ngân hàng có dấu hiệu hoặc hành vi vi phạm quy định pháp luật. Điều này cũng áp dụng cho những tài khoản vi phạm thỏa thuận đã ký kết về việc mở và sử dụng tài khoản. Khách hàng cần lưu ý để đảm bảo tuân thủ nhằm tránh những rắc rối không đáng có.
