Gần đây, cơ quan công an và các ngân hàng đã cảnh báo về tình trạng lừa đảo đang diễn biến phức tạp. Nhiều đối tượng xấu lợi dụng tài khoản ngân hàng không chính chủ để nhận tiền từ các hoạt động lừa đảo. Điều này đang gây ra không ít khó khăn trong việc truy tìm nguồn gốc và xử lý các hành vi gian lận. Người dùng cần nâng cao cảnh giác và chú ý hơn đến thông tin tài khoản của mình để bảo vệ tài sản cá nhân.
Nhiều tài khoản hiện nay thuộc về những người lao động có thu nhập thấp, sinh viên hoặc những cá nhân thiếu hiểu biết về pháp luật. Họ thường rơi vào hoàn cảnh khó khăn và dễ bị dụ dỗ. Việc mở tài khoản để cho thuê hoặc bán không phải lúc nào cũng được họ nhận thức là vi phạm pháp luật. Hệ quả là những tài khoản này vô tình trở thành công cụ cho tội phạm thực hiện hành vi lừa đảo trên mạng.
Các đối tượng lừa đảo thường sử dụng tài khoản giả mạo để thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật. Phổ biến nhất là các chiêu trò lừa đảo nhằm chiếm đoạt tài sản của nạn nhân. Chúng tiến hành các giao dịch chuyển nhận tiền qua nhiều tài khoản khác nhau, điều này tạo ra khó khăn trong việc truy vết và điều tra của các cơ quan chức năng cũng như ngân hàng. Chính vì vậy, việc nâng cao cảnh giác và hiểu biết về những chiêu thức lừa đảo này là hết sức cần thiết.
Gần đây, nhiều thủ đoạn lừa đảo đã xuất hiện, với những kẻ giả danh cơ quan chức năng như Công an, Viện kiểm sát và Tòa án. Thay vì gặp gỡ trực tiếp, chúng thường liên lạc qua điện thoại hoặc các ứng dụng mạng xã hội như Zalo và Viber. Những kẻ này không ngừng hù dọa và yêu cầu người dân cung cấp thông tin cá nhân, mở tài khoản ngân hàng hay gửi mã OTP - mật khẩu một lần được ngân hàng gửi tới điện thoại. Chúng còn yêu cầu chuyển tiền với lý do xác minh, giải quyết vụ án. Hãy cẩn trọng và không để bị mắc bẫy!
Việc thuê, cho thuê, mượn hay mua bán tài khoản ngân hàng không chỉ vi phạm quy định pháp luật mà còn có thể dẫn đến những hậu quả nghiêm trọng. Hành vi này có thể bị xử phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự. Người vi phạm có thể phải đối mặt với mức phạt tiền lớn và những chế tài nghiêm khắc khác. Hãy thận trọng và luôn tuân thủ pháp luật để bảo vệ quyền lợi của bản thân.
Theo quy định tại Khoản 5 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP của Chính phủ, các hành vi liên quan đến việc thuê, cho thuê, mượn hoặc cho mượn tài khoản thanh toán và mua bán thông tin tài khoản thanh toán sẽ bị xử phạt vi phạm hành chính. Nghị định này đã trải qua nhiều lần sửa đổi, bổ sung, gần đây nhất là vào năm 2023. Người chơi và các tổ chức cần nắm rõ những quy định này để tránh rủi ro không đáng có trong lĩnh vực tài chính và ngân hàng.
Người vi phạm từ một đến dưới mười tài khoản thanh toán nhưng chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự có khả năng bị phạt tiền. Mức phạt có thể dao động từ 40 đến 50 triệu đồng.
Người sở hữu từ 10 tài khoản thanh toán trở lên có thể đối mặt với mức phạt tiền từ 50 đến 100 triệu đồng nếu không đạt đến mức nghiêm trọng để bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Để bảo vệ bản thân khỏi những mối nguy cơ từ tội phạm và các chiêu trò lừa đảo, người dân cần nâng cao cảnh giác và tuân thủ những khuyến cáo quan trọng. Hãy luôn xác minh thông tin trước khi đưa ra quyết định hoặc tham gia vào các hoạt động trực tuyến. Đừng vội vàng cung cấp thông tin cá nhân hoặc tài chính cho những nguồn không xác thực. Việc giữ an toàn cho bản thân và gia đình nên được đặt lên hàng đầu trong mọi tình huống.
Khách hàng không nên mở hoặc giao dịch mua bán tài khoản cá nhân. Nếu bạn đã từng mở tài khoản ngân hàng và sau đó chuyển nhượng cho người khác, hãy nhanh chóng mang theo giấy tờ cá nhân đến ngân hàng để thực hiện thủ tục đóng tài khoản. Điều này không chỉ giúp bảo vệ quyền lợi cá nhân mà còn ngăn chặn việc tài khoản bị lợi dụng vào các hoạt động phạm tội.
Trong thế giới số ngày nay, việc bảo vệ thông tin cá nhân là vô cùng quan trọng. Người dùng cần đặc biệt cẩn trọng không chia sẻ mật khẩu tài khoản mạng xã hội, ngân hàng, ví điện tử hay mã OTP với những người không quen biết. Ngoài ra, hãy cảnh giác trước các tổ chức hoặc cá nhân giả mạo cán bộ nhà nước yêu cầu chuyển tiền để giải quyết thủ tục pháp lý. Những hành động này có thể dẫn đến việc mất tài sản một cách dễ dàng. Hãy luôn giữ gìn an toàn cho thông tin cá nhân của bạn!
