Gần đây, câu chuyện về bà Dương, một người dân ở Thiệu Hưng, Chiết Giang, Trung Quốc, đã được chia sẻ lại trên mạng xã hội ở Trung Quốc và nhận được sự quan tâm. Câu chuyện này xảy ra vào năm 2012.
Hăm hở với khoản lãi cao
Vào năm 2012, căn nhà của bà Dương bị định giải thể để mở đường, vì thế bà nhận được khoản đền bù lên đến 13 triệu NDT (tương đương khoảng 44 tỷ đồng). Giống như trúng số, bà Dương bỗng nhiên sở hữu một số tiền mà có thể cả đời cũng không kiếm được.
Bà Dương đến ngân hàng để gửi tiền và không ngờ đây là lần cuối cô được cầm trên tay số tiền đó.
Cảm nhận vui mừng tràn đầy, phụ nữ này rong ruổi suy nghĩ về cách tăng lượng tiền được trong thời gian. Bà quyết định tìm hiểu về các hình thức đầu tư và quản lý tài chính. Trong quá trình tham gia các buổi thảo luận tại nhóm nghiên cứu, bà Dương tình cờ gặp Ngô, một nhân viên từ một ngân hàng nông nghiệp ở Trung Quốc. Ngô mời rẽ bà gửi tiền vào ngân hàng với mức lãi suất không ngờ. Theo lời Ngô, hình thức gửi tiền mà bà đề xuất có mức lãi suất từ 10% đến 13% mỗi năm.
Theo Sohu, đây là một mức lãi suất cao. Bởi vì vào thời điểm đó, lãi suất của các ngân hàng khác chỉ từ 3%/năm. Chỉ cần thực hiện một phép tính đơn giản, nếu 13 triệu NDT được gửi trong vòng 1 năm tại ngân hàng thông thường (với lãi suất 3%), người phụ nữ này sẽ nhận được 390.000 NDT. Tuy nhiên, nếu bà gửi tiền theo hướng dẫn của cô Khương, bà Dương sẽ nhận được tiền lãi lên đến 1,69 triệu NDT. Với sự chênh lệch lớn như vậy, người phụ nữ này không do dự làm theo hướng dẫn từ cô Ngô.
Vào ngày tiếp theo, bà Dương mang số tiền của mình đến ngân hàng, nơi Ngô làm việc, để mở sổ tiết kiệm. Trong quá trình giao dịch, Ngô liên tục nhắc bà không được tiết lộ với người khác về mức lãi suất cao mà bà được hưởng. Điều này làm bà Dương hiểu lầm rằng bà là một trong số ít những người may mắn được đặc quyền này.
Ảnh minh hoạ
Hơn thế nữa, khi thực hiện các dịch vụ cho bà Dương, nhân viên ngân hàng này còn tắt luôn chức năng thông báo biến động số dư trên điện thoại của khách hàng. Để bảo đảm tính bí mật tuyệt đối cho hoạt động này, Ngô cũng đã thông báo với bà rằng nếu có ai biết về việc này, mức lãi suất cao như hiện tại sẽ bị giảm. Điều này cũng có nghĩa là bà không thể nhận được số tiền lãi cao như vậy vào cuối kỳ hạn.
Khi mọi thủ tục được hoàn tất, bà Dương quay về nhà mà không tiết lộ bất kỳ thông tin gì về số tiền này với các thành viên trong gia đình.
Chiêu thức lừa đảo tinh vi
Sau một năm trôi qua, khi đến ngày nhận tiền lãi, bà Dương đã dậy sớm và háo hức đi đến ngân hàng để nhận số tiền lãi vượt quá 1 triệu NDT. Đến quầy giao dịch, bà Dương trình diện đầy đủ giấy tờ để rút tiền. Nhân viên ngân hàng nhập thông tin của bà Dương vào hệ thống ba lần nhưng tài khoản chỉ hiển thị số dư là 0 NDT. Dù có chút bối rối, nhưng nhân viên ngân hàng vẫn lịch sự thông báo với bà: "Xin lỗi, nhưng tài khoản của bà không có số tiền."
Nghe đến đây, bà Dương kinh ngạc trong vài giây. Bà nhanh chóng đứng dậy và nói: "Mày có nhầm không? Trên thẻ ngân hàng của tao có 13 triệu đồng". Ngay lập tức, người phụ nữ này xác nhận lại toàn bộ thông tin với nhân viên ngân hàng. Tuy nhiên, kết quả trên hệ thống vẫn cho thấy bà không có khoản tiền gửi nào ở ngân hàng.
Sau khi kiểm tra tất cả giấy tờ của bà Dương, nhân viên đã xác nhận rằng đều có sự đóng dấu đầy đủ từ ngân hàng. Tuy nhiên, anh ta đã nảy sinh nghi ngờ về mức lãi suất cao đến như vậy. Bởi vì cho đến nay, ngân hàng chưa bao giờ áp dụng mức lãi suất này. Ngay khi có thông tin này, anh ta đã báo cáo với quản lý để tiến hành điều tra.
Trong lúc này, bà Dương đã nói chuyện với ai đó về toàn bộ câu chuyện của mình và tiết lộ rằng cô nhân viên ngân hàng tên Ngô đã giúp bà thực hiện việc gửi khoản tiền này. Khi người quản lý nhận thấy tình hình, ông đã xác nhận rằng bà Dương đã bị lừa. Ông cũng thông báo rằng cô nhân viên này đã nghỉ làm từ 1 tháng trước đó.
Người đứng đầu đội quản lý này đã phối hợp với bà Dương liên lạc với đội cảnh sát để giải quyết vụ việc. Ngay khi nhận được cuộc gọi, cảnh sát nhanh chóng tới trụ sở ngân hàng để tiến hành điều tra. Ngay khi nhận thông tin, viên cảnh sát cho biết rằng trong vài ngày gần đây, họ đã tiếp nhận hàng chục trường hợp tương tự xảy ra tại một số ngân hàng ở tỉnh Chiết Giang và một số tỉnh lân cận. Tổng số tiền bị thiệt hại lên tới 500 triệu NDT (khoảng 17.000 tỷ đồng).
Dựa trên dấu vết từ các nạn nhân, cảnh sát đã phát hiện ra rằng tất cả số tiền đã được chuyển đến một tài khoản có tên là Quy. Điều đáng chú ý là những nạn nhân không biết rõ danh tính của người sở hữu tài khoản này. Ngoài ra, tất cả các thẻ ngân hàng đã được chủ sử dụng giữ kín và không tiết lộ mật khẩu cho bất kỳ ai.
Ảnh minh hoạ
Sau khi nhận thấy nhiều dấu hiệu bất thường, cơ quan cảnh sát đã mở rộng cuộc điều tra. Qua sự phối hợp với các ngân hàng, cảnh sát đã phát hiện ra một phương thức lừa đảo tinh vi. Theo đó, một người tên Quy được xác định là đứng đầu một đường dây lừa đảo. Người này thuê một số nhân viên của ngân hàng để thực hiện các giao dịch gian lận và hứa sẽ trả thù lao dựa vào số tiền được chuyển đi. Cụ thể, những nhân viên này sẽ mở một tài khoản tiết kiệm cho khách hàng với cách thức bình thường.
Thường thì, khách hàng chỉ cần nhập mã pin của mình một lần duy nhất. Tuy nhiên, những người này yêu cầu người gửi tiền phải nhập thêm một lần nữa. Quy trình này rõ ràng không tuân thủ quy định. Tuy nhiên, người gửi tiền không hề biết điều đó mà chỉ làm theo hướng dẫn của nhân viên giao dịch. Điều mà những nạn nhân này không ngờ là việc nhập mật khẩu lần thứ hai này đang xác nhận việc chuyển tiền đi. Qua cách này, tiền của những nạn nhân được chuyển vào tài khoản của một người tên là Quy một cách âm thầm mà chủ tài khoản không hề hay biết.
Dựa trên thông tin từ các nạn nhân và nhân viên ngân hàng liên quan đến vụ án này, cảnh sát đã xác định được danh tính của người phụ nữ này. Theo đó, người này trước đây là một doanh nhân thành đạt. Để mở rộng kinh doanh và phát triển, cô đã vay một số tiền lớn với lãi suất cao. Tuy nhiên, do kinh doanh không thuận lợi và khả năng trả nợ kém, cô đã nghĩ ra hình thức lừa đảo này.
Tại cơ quan cảnh sát, người phụ nữ này đã thú nhận tất cả các hành vi gian lận do mình thực hiện. Cô ta tiết lộ rằng đã thực hiện thành công 42 vụ lừa đảo trong các ngân hàng trên toàn quốc.
Theo Sohu
