CÔNG NGHỆ

Cảnh sát ở Tô Châu, tỉnh Giang Tô (Trung Quốc) đã nhận được một cuộc điện thoại từ một người dân báo cáo rằng có 8 triệu NDT (tương đương khoảng 28 tỷ đồng) bất ngờ được chuyển vào tài khoản ngân hàng của chồng cô. Điều đáng chú ý là cô cho biết chồng cô chỉ là một thợ xây bình thường, không phải là chủ thầu hoặc kỹ sư xây dựng, vì vậy việc tài khoản ngân hàng có 8 triệu NDT là một sự việc rất bất thường.

Cụ thể, người phụ nữ tên Chen, sinh sống tại Tô Châu, đã yêu cầu Sở cảnh sát Hudong thuộc Cục Công an Tô Châu, Giang Tô (Trung Quốc) tiến hành điều tra giúp đỡ về việc số tiền 8 triệu NDT (tương đương khoảng 28 tỷ đồng) bất ngờ xuất hiện trong tài khoản của chồng. Đây là một số tiền vô cùng lớn, cô cảm thấy vô cùng sợ hãi và lo lắng, không biết liệu đây có phải là một hình thức lừa đảo hay không và mong muốn nhờ cơ quan công an giúp xác minh.

Sau khi nhận được thông báo, lực lượng cảnh sát ngay lập tức đến nhà chị Chen để điều tra vụ việc. Tại hiện trường, chị Chen đã cung cấp cho cảnh sát xem các tin nhắn mà chị phát hiện trên điện thoại di động của chồng mình.

Những tin nhắn này cho thấy một số tiền lớn 8 triệu NDT (khoảng 28 tỷ đồng) đã được chuyển vào tài khoản của chồng cô vào lúc 13:41. Sau khi được thẩm vấn, cảnh sát đã phát hiện rằng trong thời gian gần đây, chồng cô Chen không có bất kỳ giao dịch nào với người khác và cũng không nhận được bất kỳ thông báo điều chuyển nào từ bất kỳ đơn vị hay cá nhân nào.

Cô Chen đang lo lắng không biết chồng mình có bị lừa đảo qua mạng hay không và xem xét xem tin nhắn này có phải là một phần trong kế hoạch lừa đảo hay không. Tuy nhiên, cảnh sát đã phát hiện rằng chồng cô Chen không nhận được bất kỳ cuộc gọi lạ nào trước và sau khi nhận được số tiền khổng lồ này.

Cô Chen tiếp tục giải thích rằng chồng cô, anh Wu, là một thợ xây chuyên về công việc ốp lát. Anh đã làm nghề này trong suốt 16 năm và thường làm việc liên tục hơn 10 tiếng mỗi ngày. Do chồng cô luôn chia sẻ thu nhập với cô, cô Chen biết rõ rằng anh Wu kiếm được khoảng 10.000 NDT (tương đương với 35 triệu đồng) mỗi tháng.

Theo cô Chen, trong suốt 16 năm làm việc của anh Wu, anh chưa từng nhận được một mức lương nào vượt quá 45.000 NDT (tương đương khoảng 155 triệu đồng). Vì vậy, khi cô nhìn thấy số dư trong tài khoản ngân hàng của chồng tăng thêm 8 triệu NDT một cách bất ngờ, cô đã cảm thấy rất kinh ngạc.

Để xác minh nguồn gốc số tiền, cảnh sát đã ngay lập tức liên lạc với nhân viên ngân hàng và yêu cầu xác minh thông tin tài khoản của người gửi tiền. Ngay sau đó, với sự hỗ trợ từ nhân viên ngân hàng, cảnh sát đã xác nhận rằng thực sự có người đã chuyển số tiền khổng lồ này cho anh Wu và có tồn tại 8 triệu NDT trong tài khoản của anh Wu.

Tiếp theo, ngân hàng đã tiếp xúc với người gửi tiền và xác minh rằng tài khoản đã bị chuyển nhầm. Sau đó, ngân hàng đã thu hồi số tiền đã chuyển và hoàn trả 8 triệu NDT cho người gửi tiền.

Tuy nhiên, cảnh sát đã phát hiện điều bất thường khi nhận thấy số tiền lớn như vậy. Thông thường, khi nhận ra sự nhầm lẫn trong việc chuyển tiền, người chuyển tiền sẽ cố gắng đòi lại số tiền ngay lập tức. Tuy nhiên, người chuyển tiền này không có bất kỳ phản ứng nào. Chỉ khi cô Chen nhận thấy số tiền đáng ngờ xuất hiện trong tài khoản của chồng mình và báo cảnh sát, thì việc chuyển tiền nhầm mới được phát hiện.

Cảnh sát đã ngay lập tức thay đổi hướng điều tra để tìm hiểu về người chuyển tiền và phát hiện ra rằng người này có tên là Lục và là thành viên của một đường dây lừa đảo qua mạng. Băng đảng mà Lục thuộc về thường thực hiện hành vi lừa đảo bằng cách chuyển khoản nhầm.

Cách thức lừa đảo bằng việc chuyển tiền nhầm để chiếm đoạt tài sản là một chiêu trò rất tinh vi, trong đó các đối tượng chủ động chuyển nhầm số tiền vào tài khoản của một người nào đó. Sau khi người nhận tiền, đối tượng thường giả danh là người thu hồi nợ của một công ty tài chính để liên hệ, đe dọa và yêu cầu họ trả lại số tiền vừa nhận như một khoản vay với số lãi cắt cổ.

Một trường hợp khác, kẻ lừa đảo đã gửi tiền cho nạn nhân và sau đó liên hệ để giới thiệu rằng họ đang sống ở nước ngoài và muốn nhận lại số tiền đã chuyển nhầm. Để hoàn trả số tiền, người nhận phải sử dụng dịch vụ chuyển tiền quốc tế thông qua một liên kết. Sau khi điền đầy đủ thông tin tài khoản ngân hàng vào liên kết đó, toàn bộ số tiền trong tài khoản của nạn nhân sẽ bị rút sạch.

Khi nhận được tiền chuyển khoản nhầm, cảnh sát đã cảnh báo rằng người nhận không nên sử dụng số tiền đó cho việc cá nhân và chỉ nên liên hệ với ngân hàng để hoàn trả tiền cho người gửi nhầm. Quan trọng hơn, không nên chuyển tiền lại cho người lạ khi không có bên thứ ba làm chứng. Đồng thời, người nhận cần tự liên hệ với cơ quan chức năng để được giải quyết kịp thời.