Cơ quan cảnh sát Zhongbei, Chi nhánh Tây Thanh của thành phố Thiên Tân, Trung Quốc, đã thông báo rằng đã nhận được báo cáo từ một số chủ cửa hàng trong khu vực, cho rằng đã có một người đàn ông đến mua hàng và tổ chức thanh toán bằng chuyển khoản, trong khi chủ cửa hàng chứng kiến trực tiếp thông báo thanh toán thành công nhưng hiện tại vẫn chưa nhận được tiền.
Cụ thể, một người đàn ông 30 tuổi đã vào một cửa hàng ở thị trấn Zhongbei, quận Xiqing, Trung Quốc và mua hai điếu thuốc lá và hai chai rượu Wuliangye với tổng giá trị là 2.700 NDT (tương đương khoảng 9 triệu đồng). Khi kiểm tra, người đàn ông đã thanh toán bằng việc sử dụng dịch vụ chuyển khoản ngân hàng, nhập mật khẩu và số tiền, và nhận thông báo thanh toán thành công.
Tuy nhiên, ông chủ không nhận được thông báo thành công về việc thanh toán. Người đàn ông giải thích rằng anh ta đã đồng ý trả chậm tức là sau 24 giờ, và ông chủ tin tưởng vào lời nói đó và cho người đàn ông ra về.
Bên cạnh đó, một cửa hàng khác cũng đối mặt với tình huống tương tự. Cụ thể, một người đàn ông trẻ khoảng 30 tuổi đã đến một cửa hàng fast food trên khu phố thương mại ở thị trấn Trung Bắc, Trung Quốc và mua một số loại đồ ăn nhẹ, tổng cộng trị giá là 658 NDT (tương đương khoảng 3 triệu đồng). Người đàn ông cũng thực hiện thanh toán bằng chuyển khoản và cho nhân viên xem thông báo thành công về việc thanh toán 658 NDT, nhưng người chủ cửa hàng vẫn chưa nhận được tiền.
Trong thời gian gần đây, tình trạng tương tự đã xảy ra ở 3 cửa hàng khác và các khoản thanh toán mua sắm đều không được chuyển vào tài khoản của người bán. Tuy nhiên, nội dung vẫn không thay đổi.
Không chỉ các chủ cửa hàng, các tài xế xe công nghệ cũng gặp phải tình huống tương tự. Một cụ ông đã bắt taxi đi đến khu dân cư ở thị trấn Trung Bắc, Trung Quốc. Sau khi đến nơi, tổng tiền chuyến đi là 106 NDT (tương đương khoảng 400 nghìn đồng). Cụ ông đã thông báo rằng Alipay và WeChat không trả được, vì vậy ông đã trả 200 NDT bằng chuyển khoản thẻ ngân hàng. Tài xế đã trả lại cho ông 94 NDT tiền lẻ. Tuy nhiên, số tiền 200 NDT này chưa được chuyển vào tài khoản của tài xế, mặc dù tài xế đã thấy thông báo về thành công chuyển tiền.
Cơ quan công an đồn Zhongbei, thuộc Chi nhánh Tây Thanh, Công an thành phố Thiên Tân, Trung Quốc cho biết, trong thời gian qua, đã có nhiều tài xế gặp phải tình huống này.
Sau khi liên nhận cuộc gọi từ nhiều doanh nghiệp, Đồn công an Trung Bắc thuộc Cục Công an Tây Thanh ngay lập tức phối hợp cùng các đơn vị liên quan trong ngành để tiến hành điều tra vụ việc. Qua việc phân tích và suy đoán, các cán bộ công an nhận thấy trong nhiều vụ án, nghi phạm đều là nam giới ở độ tuổi 30, cao trung bình. Sau nhiều lần nhận dạng và theo dõi, công an đã xác định rằng nhiều vụ án được thực hiện bởi một người.
Sau những nỗ lực không ngừng, một cá nhân mang tên Zhang đã được công an để ý và theo dõi. Sau một thời gian quan sát, cảnh sát thuộc Đồn công an Trung Bắc đã bắt giữ một đối tượng nghi phạm tội phạm là Zhang. Sau khi tiến hành cuộc điều tra, Zhang khai là không có số tiền trong tài khoản ngân hàng và lựa chọn phương pháp đình trì thanh toán trong 24 giờ sau mỗi lần giao dịch chuyển khoản.
Trong trường hợp thông thường, nếu sau khi hết thời gian mà tiền không được nhận, một thông báo "Chuyển tiền không thành công" sẽ được hiển thị. Tuy nhiên, chỉ cần thực hiện giao dịch chuyển khoản, một thông báo "Chuyển khoản thành công" sẽ xuất hiện. Anh ta sẽ đưa biên nhận này cho người bán, khiến đối tác lầm tưởng rằng thanh toán đã được thực hiện thành công.
Anh ta còn thừa nhận rằng anh ta đã áp dụng cách thức tương tự để thực hiện hành vi gian lận ở Bắc Kinh và các khu vực khác trong thành phố. Sau khi hoàn tất công việc, Zhang đã bị bắt giam theo quy định của pháp luật.
Ngoài trường hợp này, cảnh sát cũng đặc biệt cảnh báo về tình trạng làm giả biên nhận chuyển tiền. Cụ thể, những người này yêu cầu chuyển khoản bằng phương thức Ngân hàng trực tuyến cho người bán hàng. Tuy nhiên, thực tế là không có giao dịch chuyển tiền thực sự, mà họ đã sử dụng một số phần mềm tạo ra hóa đơn giả để đưa cho người bán hàng xem, nhằm chứng minh rằng giao dịch đã được thực hiện. Cho đến khi nạn nhân không nhìn thấy số tiền được báo cáo trong tài khoản và nhận ra mình đã bị lừa dối, những người này đã bỏ trốn.
Để tránh trở thành mục tiêu của những kẻ xấu, công an cảnh báo người dân rằng khi sử dụng giao dịch qua tài khoản ngân hàng, họ cần chú ý kiểm tra kỹ hóa đơn chuyển khoản và không giao hàng hóa cho bất kỳ ai trước khi nhận được tiền trong tài khoản ngân hàng, ngay cả khi kẻ gian đã cung cấp hình ảnh chụp màn hình chuyển khoản thành công.
