CÔNG NGHỆ

Một khách hàng họ Trương đã đến ngân hàng để thực hiện giao dịch chuyển khoản liên ngân hàng. Ông yêu cầu chuyển 300.000 Nhân dân tệ, tương đương hơn 1 tỷ VNĐ, từ thẻ ngân hàng của mình sang một thẻ khác cũng mang tên ông. Tuy nhiên, nhân viên ngân hàng đã nhận thấy có điều gì đó bất thường trong giao dịch này và tiến hành điều tra thêm.

Một chủ thẻ ngân hàng bỗng nhận được khoản tiền 300.000 tệ vào tài khoản đã lâu không hoạt động. Ngay trong ngày, người này yêu cầu chuyển khoản liên ngân hàng nhưng có thái độ thiếu rõ ràng trong cách trình bày. Hành động và thái độ của chủ thẻ lập tức gây sự nghi ngờ cho nhân viên ngân hàng, khiến họ phải cảnh giác.

Ông Trương đã chủ động thông báo với nhân viên ngân hàng rằng số tiền 300.000 tệ này là do một người bạn tên họ Hu chuyển cho ông. Khi làm việc với ngân hàng, ông thể hiện sự minh bạch và rõ ràng trong giao dịch.

Trong cuộc trao đổi với nhân viên ngân hàng, ông Trương bộc lộ sự lo lắng ngày càng tăng. Ông không ngừng thúc giục giao dịch viên, mong muốn hoàn tất giao dịch chuyển khoản một cách nhanh chóng nhất có thể.

Khi bị chất vấn, ông Trương tỏ ra mất kiên nhẫn và thông báo rằng mình có việc gấp, sau đó lập tức rời khỏi quầy giao dịch của ngân hàng. Với kinh nghiệm trong lĩnh vực phòng chống lừa đảo, nhân viên ngân hàng nhận thấy ông có thể đã trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo qua mạng viễn thông. Ngay lập tức, nhân viên Tào Hy đã quyết định liên hệ với cơ quan chức năng để báo cáo sự việc.

Tào Hy, Trưởng bộ phận vận hành tại chi nhánh Giang Phố của Ngân hàng Nam Kinh, đã chia sẻ một mối lo ngại quan trọng. Ông cho biết nếu khách hàng rời khỏi ngân hàng, có khả năng cao rằng họ sẽ chuyển tiền tại một chi nhánh khác. Điều này sẽ ảnh hưởng đến khả năng kiểm soát giao dịch của ngân hàng. Để ngăn chặn tình huống xấu, ngân hàng đã quyết định thông báo cho cảnh sát thông qua hệ thống "liên kết cảnh sát – ngân hàng" nhằm bảo đảm an toàn và bảo vệ quyền lợi của khách hàng.

Dựa trên thông tin từ nhân viên ngân hàng, lực lượng cảnh sát đã nhận định rằng ông Trương có thể đang giấu diếm điều gì quan trọng. Giờ đây, ưu tiên hàng đầu của họ là nhanh chóng xác định vị trí ông để làm sáng tỏ những nghi vấn quanh giao dịch chuyển khoản này.

Theo thông tin từ cảnh sát, ông Trương có thể đang đối mặt với một vụ lừa đảo qua mạng viễn thông. Tuy nhiên, cũng không thể loại trừ khả năng ông đóng vai trò là "xe rút tiền," tức là người hỗ trợ nhóm lừa đảo trong việc chuyển tiền. Xem xét các hành vi đáng ngờ của ông Trương trong quá trình chuyển khoản, nhận định cho rằng khả năng ông là đối tượng tham gia vào hoạt động lừa đảo có phần cao hơn.

Thạch Học Chí, Trung đội trưởng của Đội hình sự tại Phân cục Công an Phổ Khẩu, Nam Kinh, nhấn mạnh rằng những người được gọi là "xe rút tiền" thực chất là những cá nhân hỗ trợ nhóm lừa đảo trong việc nhận và rút tiền bất hợp pháp. Ông Trương, một người dân địa phương, bất ngờ nhận được một khoản tiền lớn chuyển từ nơi khác mà không thể giải thích rõ ràng về nguồn gốc. Đây là một ví dụ điển hình cho hành vi của "xe rút tiền".

Sau một thời gian tìm kiếm, cảnh sát đã phát hiện ra ông Trương. Khi đối diện với các câu hỏi từ phía lực lượng chức năng, ông không giấu nổi sự lo lắng và tỏ ra lúng túng.

Trước những câu hỏi từ dư luận, ông Trương buộc phải thừa nhận sự thật. Vài ngày trước, khi đang lướt mạng, ông tình cờ xem một video hướng dẫn về cách tăng hạn mức thẻ tín dụng. Sau khi để lại bình luận dưới video đó, ông đã nhận được liên hệ từ một người không quen biết. Sự việc này đã dẫn đến nhiều diễn biến tiếp theo mà ông không ngờ tới.

Một nhân viên tín dụng đã tiết lộ rằng để tăng hạn mức tín dụng, người dùng cần thực hiện giao dịch với số tiền lớn. Mặc dù thẻ tín dụng của ông Trương không có giao dịch đáng kể, nhưng nhân viên này thông báo rằng ngân hàng sẽ chuyển khoản 300.000 tệ vào tài khoản của ông. Sau đó, ông chỉ cần làm theo hướng dẫn và chuyển khoản số tiền này đi. Điều này sẽ được xem như một giao dịch lớn, giúp nâng cao điểm tín dụng và tạo điều kiện thuận lợi cho việc tăng hạn mức tín dụng trong tương lai.

Ông Trương đã hoàn toàn tin tưởng nhờ vào sự hỗ trợ tận tâm trong việc thực hiện giao dịch giả mạo. Sự giúp đỡ này không chỉ thể hiện năng lực mà còn tạo dựng niềm tin vững chắc trong mối quan hệ kinh doanh.

Cảnh sát đang điều tra về hoạt động liên quan đến việc "tăng hạn mức" tài chính. Theo đánh giá, đây chỉ là một chiêu bài giấu mặt mà thực chất là để nhờ ông Trương tham gia vào việc rửa tiền. Cụ thể, số tiền 300.000 tệ trong tài khoản của ông Trương có khả năng là khoản tiền thu lợi bất chính từ các vụ lừa đảo.

Vào ngày xảy ra vụ việc, cảnh sát tiến hành điều tra và phát hiện một tình huống đáng chú ý. Một người phụ nữ họ Hu đã nhận được cuộc gọi từ một người tự xưng là nhân viên chăm sóc khách hàng của một nền tảng video ngắn. Người này thông báo với bà rằng tính năng xem livestream là dịch vụ có phí. Hiện tại, bà đang trong thời gian dùng thử miễn phí, nhưng sẽ hết hạn vào tháng tới. Nếu không thực hiện hủy bỏ, hệ thống sẽ tự động trừ 800 tệ mỗi tháng.

Bà H đã chuyển khoản 800 tệ như yêu cầu. Tuy nhiên, sau đó, đối phương lại khẳng định không nhận được số tiền này và yêu cầu bà tiếp tục chuyển thêm. Tình huống này diễn ra lặp đi lặp lại, khiến bà H tiếp tục gửi tiền.

Bà H đã chuyển vào tài khoản của ông Trương một số tiền lên tới 300.000 tệ. Đây không chỉ là số tiền tiết kiệm của bà mà còn là một phần lớn từ khoản vay mượn của người thân và bạn bè. Nếu số tiền này tiếp tục bị chuyển đi, gia đình bà sẽ phải đối mặt với tổn thất tài chính nghiêm trọng.

Bài viết này khám phá một vụ lừa đảo tinh vi với giá trị lên đến 300.000 tệ. Những kẻ lừa đảo đã xây dựng một kịch bản phức tạp, khiến ông Trương và bà H. rơi vào bẫy. Mặc dù ông Trương không có ý định giúp nhóm tội phạm rửa tiền, ông vô tình trở thành công cụ cho chúng, suýt nữa chuyển khoản một số tiền lừa đảo. Đây chính là một dạng lừa đảo viễn thông mới, cần được cảnh giác và nhận diện kịp thời.

Cảnh sát đã chỉ ra rằng hành động của ông Trương thực chất là tiếp tay cho các hoạt động lừa đảo và có thể vi phạm pháp luật. Thiệu Bá Nghi, Đội trưởng Đội hình sự tại Phân cục Công an Phổ Khẩu, phân tích rằng dù ông Trương không nắm rõ toàn bộ vụ việc, ông vẫn đóng vai trò là một mắt xích trong chuỗi hành vi phạm tội. Nếu ông biết rằng nguồn tiền có thể xuất phát từ các hành vi bất hợp pháp hoặc lừa đảo, ông có khả năng bị truy cứu trách nhiệm hình sự với tội danh 'che giấu hoặc tiêu thụ tài sản phạm tội'.

Theo Tân Hoa Xã