CÔNG NGHỆ

Trong sáng ngày 24/7/2025, tại phòng giao dịch Chợ Bà Chiểu thuộc Agribank Chi nhánh Bình Thạnh, một nữ khách hàng tên N.T.K.O. đã đến để yêu cầu chuyển khoản số tiền 21.999.000 đồng mà không có tài khoản ngân hàng. Nhân viên giao dịch Trần Lâm Hoàng Mỹ đã tiếp nhận và hướng dẫn khách hàng chi tiết về quy trình chuyển khoản, đồng thời yêu cầu xuất trình Căn cước công dân (CCCD) theo quy định. Tuy nhiên, N.T.K.O. không có CCCD bên mình và đề nghị GDV đứng tên chuyển tiền thay cho cô. Dựa theo quy trình làm việc và nhận thấy yêu cầu này có dấu hiệu bất thường, GDV Trần Lâm Hoàng Mỹ đã quyết định từ chối yêu cầu. Quyết định của cô không chỉ đảm bảo sự an toàn cho ngân hàng mà còn thể hiện trách nhiệm trong việc tuân thủ các quy định tài chính.

Chiều hôm đó, khách hàng N.T.K.O. đã trở lại Phòng Giao dịch Chợ Bà Chiểu, mang theo thẻ căn cước công dân và yêu cầu thực hiện giao dịch chuyển tiền dưới hình thức "quà tặng" đến tài khoản của Công ty TNHH V. Ngay khi nhận được yêu cầu, giao dịch viên Trần Lâm Hoàng Mỹ đã nhanh chóng phát hiện các dấu hiệu nghi ngờ. Với tinh thần trách nhiệm cao, cô đã tiến hành trao đổi cặn kẽ với khách hàng để xác minh mục đích thực sự của giao dịch.

Khách hàng N.T.K.O. đã phản ánh về việc nhận được một tin nhắn mời chào qua ứng dụng Messenger. Nội dung tin nhắn đề cập đến việc chuyển tiền để nhận hoa hồng cao sau mỗi giao dịch, với sự liên kết từ một tổ chức có tên gọi "Quà tặng Y." Chị N.T.K.O. sau đó được mời tham gia một nhóm Zalo với ba thành viên, bao gồm một người tự xưng là Giám đốc công ty và một cán bộ hỗ trợ, nhằm hướng dẫn chi tiết cách thức chuyển tiền.

Trước đó, chị K.O. đã nhờ người thực hiện hai giao dịch chuyển tiền đến tài khoản của Công ty TNHH V. Lần đầu, chị chuyển 200.000 đồng và nhận lại 250.000 đồng, tạo dựng niềm tin. Tuy nhiên, trong giao dịch thứ hai, chị chuyển 1.200.000 đồng nhưng nhóm trong Zalo lại đưa ra nhiều lý do để yêu cầu chị tiếp tục chuyển thêm tiền. Họ cam kết rằng nếu chị thực hiện giao dịch 21.999.000 đồng, chị sẽ nhận lại toàn bộ số tiền đã chuyển cùng khoản hoa hồng hấp dẫn lên tới 6.000.000 đồng.

Trong quá trình giao dịch tại quầy, khách hàng liên tục nhận được áp lực từ một nhóm đối tượng trên Zalo, yêu cầu cung cấp hình ảnh chứng từ xác nhận giao dịch đã thành công. Điều này cho thấy sự kiểm soát chặt chẽ cùng với các chiêu trò tinh vi từ kẻ gian, khiến người dùng phải cảnh giác cao độ.

GDV Trần Lâm Hoàng Mỹ đã nhanh chóng sử dụng kinh nghiệm chuyên môn của mình để tìm kiếm thông tin về từ khóa "Quà tặng Y" trên Internet. Kết quả cho thấy nhiều cảnh báo liên quan đến hành vi lừa đảo. Ngay lập tức, GDV đã thông báo tình hình cho khách hàng N.T.K.O. Dù nhận được cảnh báo, khách hàng vẫn bày tỏ hoài nghi và kiên quyết muốn tiếp tục giao dịch nhằm khôi phục số tiền 1.200.000 đồng đã chuyển trước đó.

Để bảo vệ khách hàng khỏi những chiêu trò lừa đảo, GDV Trần Lâm Hoàng Mỹ đã nhanh chóng thông báo về tình hình cho kiểm soát viên và lãnh đạo PGD. Hành động này không chỉ giúp triển khai các biện pháp xử lý kịp thời mà còn thể hiện sự tận tâm của GDV trong việc tư vấn và giải thích cho khách hàng. GDV đã cung cấp đầy đủ các bằng chứng liên quan đến thủ đoạn lừa đảo, nhằm nâng cao nhận thức và cảnh giác cho mọi người.

Nhờ sự phối hợp đồng bộ và thái độ chuyên nghiệp của toàn bộ nhân viên PGD Bà Chiểu, đặc biệt là GDV Trần Lâm Hoàng Mỹ, khách hàng N.T.K.O. đã nhận diện chính xác bản chất của một vụ lừa đảo và quyết định không thực hiện giao dịch. Chị N.T.K.O. hết sức cảm kích trước nỗ lực kịp thời của đội ngũ PGD Bà Chiểu, nhờ đó đã giúp chị tránh khỏi một khoản thiệt hại lớn so với khả năng tài chính hiện tại của gia đình. Đây là minh chứng cho sự quan tâm và trách nhiệm của nhân viên trong việc bảo vệ quyền lợi khách hàng.