CÔNG NGHỆ

Một cựu nhân viên chăm sóc khách hàng của Ngân hàng ICICI, tại thành phố Kota Ấn Độ, đã bị bắt giữ với cáo buộc chiếm đoạt hơn 45,8 triệu rupee, tương đương gần 14 tỷ đồng Việt Nam. Sự việc này diễn ra trong thời gian hơn hai năm, khi người này đã lợi dụng quyền hạn của mình để rút tiền từ 41 tài khoản khách hàng. Vụ việc đang gây chấn động trong cộng đồng ngân hàng và thu hút sự chú ý của nhiều người.

Cô Sakshi Gupta, cựu nhân viên ngân hàng ICICI tại chi nhánh Shriram Nagar (khu DCM, thành phố Kota), đã bị bắt giữ bởi cảnh sát vào ngày 31 tháng 5 năm 2025. Điều này diễn ra sau một cuộc điều tra kỹ lưỡng về vụ gian lận mà cô có liên quan. Thông tin về vụ việc lần đầu được công bố vào ngày 18 tháng 2 cùng năm.

Theo kết quả điều tra, Gupta đã xâm nhập vào hơn 110 tài khoản của 41 khách hàng và thực hiện nhiều giao dịch trái phép. Cô sử dụng toàn bộ số tiền chiếm đoạt để đầu tư vào chứng khoán, nhưng đáng tiếc, các khoản đầu tư này đều gặp thất bại nghiêm trọng.

Gupta đã thực hiện các biện pháp tinh vi để che giấu hành vi gian lận của mình. Anh ta thay đổi số điện thoại liên kết với các tài khoản ngân hàng, sử dụng số điện thoại của người thân. Điều này nhằm mục đích ngăn chặn khách hàng nhận được cảnh báo giao dịch và mã OTP, từ đó dễ dàng thực hiện các giao dịch trái phép mà không bị phát hiện.

Ông Tarun Dadhich, quản lý ngân hàng, đã phát hiện ra những điều bất thường trong hệ thống tài chính. Sau khi gửi đơn khiếu nại, một cuộc kiểm toán nội bộ toàn diện đã được tiến hành. Điều này đã dẫn đến việc cơ quan cảnh sát thực hiện hành động pháp lý nghiêm túc.

Sĩ quan Ibrahim từ cơ quan cảnh sát Udhyog Nagar đã tiết lộ một kế hoạch tinh vi của Gupta. Hắn không chỉ lên kế hoạch một cách bài bản mà còn sử dụng tài khoản của một cụ bà không hay biết làm trung gian để rút tiền. Tính đến giữa tháng 2 năm 2023, số tiền lên tới hơn 30 triệu rupee đã được chuyển qua tài khoản này.

Cuộc điều tra đã đưa ra ánh sáng những thủ đoạn tinh vi hơn nữa mà Gupta thực hiện. Cựu nhân viên ngân hàng này đã kích hoạt tính năng thấu chi cho hơn 40 tài khoản mà không nhận được sự đồng ý từ chủ tài khoản. Bên cạnh đó, Gupta còn thực hiện việc đáo hạn sớm tiền gửi cố định của 31 khách hàng, gây thiệt hại lên đến 13,4 triệu rupee.

Gupta đã thực hiện nhiều hành vi gian lận liên quan đến thẻ ghi nợ, mã PIN, và OTP trong các giao dịch trực tuyến cũng như tại cây ATM. Đáng chú ý, cô đã tự ý cấp một khoản vay cá nhân giả mạo lên tới 3,4 triệu rupee. Nữ nhân viên ngân hàng này còn lợi dụng các thiết bị giao dịch tự động như máy kiosk điện tử và ứng dụng ngân hàng trực tuyến để thực hiện các giao dịch mà không cần trải qua bước xác thực. Đặc biệt, cô đã chuyển tiền qua nhiều tài khoản chứng khoán nhằm mục đích che giấu trail. Sau một ngày bị tạm giữ, Gupta đã được đưa ra xét xử và hiện đang bị giam giữ chờ điều tra thêm.

Người đại diện của ICICI Bank đã nhấn mạnh rằng lợi ích của khách hàng luôn là mối quan tâm hàng đầu của ngân hàng. Ngay khi phát hiện hành vi gian lận, ngân hàng đã lập tức thông báo tới các cơ quan chức năng. ICICI Bank cam kết thực hiện chính sách "không khoan nhượng" đối với mọi hành vi vi phạm và đã đình chỉ những nhân viên có liên can. Ngân hàng cũng khẳng định rằng các khiếu nại hợp lý từ khách hàng bị ảnh hưởng sẽ được xử lý một cách thỏa đáng.

Theo India Times