Kể từ tháng 1/2025, tài khoản chưa xác minh sẽ không thể thực hiện giao dịch trực tuyến. Điều này là quy định mới nhất trong Thông tư 18 về hoạt động thẻ ngân hàng mà Ngân hàng Nhà nước vừa ban hành.
Quy định yêu cầu rõ ràng việc phải xác minh giấy tờ cá nhân và thông tin sinh trắc học của chủ tài khoản để có thể thực hiện giao dịch qua phương tiện điện tử. Thủ tục này giúp "lọc sạch" danh sách tài khoản, loại bỏ các tài khoản sử dụng giấy tờ giả mạo và tài khoản không đúng chủ sở hữu.
Kể từ tháng 1/2025, tài khoản chưa được xác minh sẽ không thể tiến hành giao dịch trực tuyến. Đính kèm hình minh họa.
Đến ngày 3/7, 16,6 triệu tài khoản khách hàng đã được các ngân hàng so khớp với dữ liệu sinh trắc học của Bộ Công an.
Theo Thông tư số 18, việc rút ngoại tệ tiền mặt tại nước ngoài sẽ có mức tối đa là 30 triệu đồng trong một ngày đối với thẻ ghi nợ. Đối với thẻ tín dụng, hạn mức tối đa cho việc rút tiền mặt tính theo BIN của thẻ là 100 triệu đồng trong 1 tháng.
Bên cạnh đó, đối với cá nhân có tài sản đảm bảo, hạn mức thẻ tín dụng tối đa là 1 tỉ đồng. Trong trường hợp không có tài sản đảm bảo, hạn mức tín dụng cấp cho chủ thẻ tối đa là 500 triệu đồng.
Nghị định số 18 cũng điều chỉnh một số trường hợp về việc thu hồi thẻ như thẻ giả mạo, sử dụng thẻ trái phép, phục vụ công tác điều tra, xử lý tội phạm theo quy định của pháp luật, cũng như các trường hợp khác liên quan đến việc thu hồi thẻ được quy định trong hợp đồng phát hành và sử dụng thẻ.
