Tin tưởng trao số tiền lớn cho nhân viên giao dịch có kinh nghiệm.
Ông Trương là một doanh nhân giàu có đến từ Nam Ninh, Trung Quốc. Người đàn ông này thường xuyên đến ngân hàng để thực hiện giao dịch. Do đó, ông đã quen biết anh Dương - nhân viên giao dịch kỳ cựu của ngân hàng. Nhờ mối quan hệ thân thiết này, hầu hết các thủ tục giao dịch của ông diễn ra nhanh chóng.
Vào ngày xảy ra sự việc, anh Dương đã gọi điện thoại cho ông Trương để mời mở tài khoản tiết kiệm. Bởi đã gần hết tháng nhưng anh vẫn chưa đạt được mục tiêu.
Nam nhân viên ngân hàng này đã đưa ra một chuỗi các ưu đãi về lãi suất nếu thương nhân này gửi tiền vào cùng ngày. Sau nhiều năm làm việc cùng nhau, ông Trương cũng muốn hỗ trợ chàng trai này nên đã đồng ý. Theo yêu cầu của giao dịch viên, người đàn ông đã cung cấp thông tin cá nhân để mở tài khoản tiết kiệm với số tiền lên đến 70 triệu NDT (khoảng 239 tỷ đồng).
Sau khi hoàn tất các thủ tục, ông Trương đã ký đầy đủ giấy tờ và mang về nhà chứng chỉ tiền gửi mà không hề nghi ngờ gì.
Sau khi gửi tiền lần này, khoảng 5 tháng sau đó, ông lại được anh Dương mời mở tài khoản tiết kiệm. Sau khi thành công trong một giao dịch kinh doanh, ông có số tiền dư nên đã đồng ý với lời mời này. Vì đã quen biết nhau từ lâu, ông hoàn toàn tin tưởng anh Dương nên đã chuyển khoản 20 triệu NDT (tương đương khoảng 68 tỷ đồng) và giao phó mọi thủ tục cho anh.
Sau khoảng thời gian trôi qua, một năm sau đó, ông Trương rất hào hứng khi đến ngân hàng để hoàn tất các thủ tục thanh toán 2 khoản tiền 70 triệu NDT và 20 triệu NDT (tổng cộng lên đến 90 triệu NDT tương đương 307 tỷ đồng). Vào ngày đó, ông đã liên hệ trước với anh Dương để làm thủ tục nhanh chóng, nhưng không may khi gọi điện thì không có ai nhấc máy ở bên kia đường dây.
Tuy nhiên, ông Trương vẫn đến quầy để làm việc như thường lệ. Sau khi cung cấp đầy đủ thông tin gửi tiền, nhân viên giao dịch nữ này bất ngờ thông báo rằng tài khoản tiết kiệm của ông không có nhiều tiền như ông nghĩ. Tất cả chỉ còn lại một con số 0.
Hoàn toàn không tin tưởng vào những gì nghe được, ông đưa ra 2 tờ chứng chỉ tiền gửi cho người này. Nữ nhân viên giao dịch xem xét kỹ lưỡng và tỏ ra hoài nghi. Bởi cô nhận thấy con dấu và chất lượng in của tờ giấy này có vấn đề.
Ngay lập tức, cô đặt một loạt câu hỏi cho ông Trương. Người đàn ông này kể lại toàn bộ câu chuyện. Sau đó, nhân viên nữ khẳng định rằng tờ chứng chỉ tiền gửi đã bị làm giả. Tổng số tiền 90 triệu NDT của ông đã bị rút chỉ trong vòng 3 giờ sau khi gửi.
Tuy nhiên, người này khẳng định rằng sau khi chuyển tiền, ông không sử dụng số tiền đó. Điều đặc biệt là ông không nhận được thông báo nào về việc thay đổi số dư.
Sau khi nghe giải thích, ông Trương yêu cầu gặp lãnh đạo ngân hàng để tìm hướng giải quyết. Tuy nhiên, sau cuộc trò chuyện, lãnh đạo ngân hàng lại thông báo rằng ngân hàng từ chối giải quyết vấn đề. Người đàn ông này cần liên hệ với giao dịch viên đã thực hiện thủ tục để đòi lại số tiền.
Lời giải cho sự biến mất của số tiền khủng
Bị bối rối với cách giải quyết được đề xuất, doanh nhân quyết định gọi cảnh sát địa phương đến làm việc. Sau khi nghe báo cáo từ ông Trương, cảnh sát đã yêu cầu ngân hàng hợp tác để làm sáng tỏ vụ việc này.
Khi được hỏi về nhân viên thực hiện giao dịch cho ông Trương, tức là anh Dương, lãnh đạo ngân hàng cho biết người này đã nghỉ việc từ 3 tháng trước.
Nhận thấy có dấu hiệu nghi ngờ, cảnh sát địa phương đã hợp tác với các cơ quan chức năng để xác định địa chỉ của người đàn ông này để gửi giấy triệu tập. Tại trụ sở cảnh sát, ban đầu, người đàn ông này đã thể hiện thái độ không hợp tác. Tuy nhiên, sau khi bị các cảnh sát điều tra, người này đã thú nhận toàn bộ hành vi của mình.
Theo đó, sau khi trao cho ông Trương tờ chứng chỉ tiền gửi giả, anh Dương đã liên kết với một lãnh đạo cấp cao của ngân hàng để đánh cắp thông tin và chuyển toàn bộ số tiền tiết kiệm sang một tài khoản khác nhằm phục vụ mục đích cá nhân.
Anh ta cho biết ban đầu chỉ có ý vay tiền để kinh doanh. Sau khi đầu tư thành công, anh ta sẽ trả lại số tiền đó. Tuy nhiên, không may mắn xảy ra. Hoạt động đầu tư của anh ta thua lỗ nên không có tiền trả lại. Để trốn tránh trách nhiệm, người đàn ông này đã quyết định nghỉ việc. Tuy nhiên, mọi chuyện không đơn giản như vậy.
Cuối cùng, tòa án đã quyết định rằng ngân hàng phải chịu trách nhiệm đối với khách hàng của mình. Đối với nhân viên giao dịch, anh ta sẽ phải trả lại số tiền đã lấy cắp và bị phạt theo quy định.
Theo 163
