Anh Lý, người quê ở Giang Tô, Trung Quốc, hiện là một doanh nhân trẻ trong lĩnh vực vật liệu xây dựng. Mặc dù còn trẻ, nhưng nhờ vào sự nhanh nhạy và khả năng xây dựng mối quan hệ tốt với các nhà thầu, sau chỉ 2 năm kinh doanh anh đã kiếm được 640.000 NDT (khoảng 2,1 tỷ đồng). Ban đầu, anh có ý định gửi số tiền này vào một sổ tiết kiệm truyền thống. Tuy nhiên, anh nghe nói rằng việc gửi tiết kiệm trực tuyến không mất nhiều thời gian và lại có lợi suất cao hơn.
640.000 NDT bốc hơi chỉ sau 1 tiếng
Vào lúc 9h sáng ngày 28/10/2015, anh Lý đã quyết định đến ngân hàng để chuyển 640.000 NDT vào tài khoản nhằm thực hiện gửi tiết kiệm trực tuyến. Thủ tục chuyển tiền mặt vào thẻ ngân hàng khá dễ dàng nên anh chỉ tốn khoảng 30 phút. Tại đây, nhân viên ngân hàng đã đề nghị giúp đỡ anh về các thao tác để gửi tiết kiệm trực tuyến. Tuy nhiên, vì anh đang gấp trong cuộc gọi của một khách hàng khác, anh đã nói rằng sẽ tự tiến hành gửi sau.
Khi anh Lý trở về nhà vào buổi sáng 10 giờ cùng ngày, anh bất ngờ nhận được một tin nhắn thay đổi số dư tài khoản. Khi anh mở điện thoại ra để xem, anh nhận thấy ngân hàng đã thông báo rằng tài khoản của anh đã bị trừ đi 199.800 NDT. Không hiểu vì sao lại xảy ra chuyện này, chỉ sau 3 phút, tài khoản ngân hàng của anh lại bị "bốc hơi" thêm 430.000 NDT.
Anh Lý không thể hiểu được lý do tại sao số tiền của mình đã biến mất như thế.
Sự việc này làm anh ta hoảng sợ, vì vậy anh ta ngay lập tức gọi đến tổng đài và yêu cầu đóng băng tài khoản. Trong trạng thái hoảng loạn, anh Lý gọi nhầm số đến văn phòng ngân hàng. Do không có quyền khóa thẻ, nhân viên này yêu cầu anh đến trụ sở ngân hàng để giải quyết vấn đề.
Trong vòng 15 phút di chuyển đến ngân hàng, anh tiếp tục nhận được 3 tin nhắn thông báo về việc rút tiền từ tài khoản. Nhờ vào những giao dịch này, số tiền trên thẻ của anh đã bị giảm còn 19 NDT (tương đương 63.000 đồng) trong khi trước đó là 640.000 NDT.
Ngay khi đến ngân hàng, anh lập tức yêu cầu nhân viên đóng băng tài khoản của mình. Đồng thời, anh trình bày toàn bộ vụ việc. Ngay khi nhận được thông tin này, nhân viên ngân hàng đã hỗ trợ anh xem sổ sao kê để kiểm tra lịch sử giao dịch số tiền gửi. Tuy nhiên, họ không phát hiện ra bất kỳ động thái nghi ngờ nào từ những giao dịch này.
Bị đánh cắp thông tin tài khoản ngân hàng
Sau khi rời khỏi ngân hàng, anh Lý đã đến đồn cảnh sát địa phương để làm rõ tình hình và tìm hiểu lý do tại sao số tiền của anh bị đánh cắp. Ngay khi nghe vụ việc, cơ quan cảnh sát cho biết có thể anh Lý đã để lộ thông tin cá nhân và có kẻ gian đã phát hiện điều này nên đã tiến hành đánh cắp tiền trong tài khoản của anh.
Khi một viên cảnh sát đặt nghi ngờ này, anh Lý quả quyết khẳng định rằng mình luôn giữ thẻ bên mình và chưa bao giờ làm rơi hay đánh mất. Viên cảnh sát yêu cầu anh trở về và hẹn thời gian để đội điều tra làm việc, tìm hiểu nguyên nhân.
Sau một tháng điều tra, vào tháng 12/2015, viên cảnh sát gọi điện thông báo với anh Lý đến đồn cảnh sát vì đã phát hiện ra nguyên nhân vụ việc. Cơ quan chức năng phát hiện rằng 640.000 NDT bị đánh cắp không phải do ngân hàng. Nguyên nhân xuất phát từ việc người đàn ông này đã thanh toán số tiền tại một máy POS ở Thâm Quyến. Thông tin cá nhân của anh bị đánh cắp từ đó.
Ảnh minh hoạ
Dựa trên gợi ý đã có, cảnh sát đã đến cửa hàng này để điều tra về chiếc máy thanh toán. Theo lời chủ cửa hàng, họ đã mua lại máy này từ một người đàn ông tên là Tấn, người có nguồn gốc từ Nam Xương, Giang Tây, Trung Quốc, và mua với giá rẻ hơn so với giá thị trường.
Theo cơ quan điều tra, người đàn ông này mắc phải tình trạng thiếu hiểu biết, nhưng lại thiên về sử dụng máy tính và công nghệ một cách thành thạo. Thay vì áp dụng khả năng đó vào công việc, người đàn ông lại sử dụng nó để lừa đảo thông tin và chiếm đoạt tiền trong tài khoản ngân hàng.
Theo Tấn khai, anh thường mua một bộ máy tính POS, sau đó nâng cấp và kết nối với thiết bị thu thập thông tin. Sau khi tùy chỉnh, anh bán lại cho các chủ cửa hàng với mức giá thấp hơn thị trường. Điều này có nghĩa là khi khách hàng dùng thẻ, thông tin sẽ bị trộm cắp. Sau khi có được thông tin, đồng bọn của Tấn sẽ làm thẻ giả và rút tiền từ tài khoản.
Tấn và đồng phạm đã áp dụng phương pháp này để trục lợi từ nhiều tài khoản ngân hàng.
Trước tòa, cá nhân này đã thừa nhận rằng băng nhóm tội phạm này đã có hơn 100 thành viên hợp tác để thực hiện hành vi đó. Cảnh sát cũng yêu cầu cá nhân này chịu trách nhiệm bồi thường số tiền mà anh Lý đã bị mất.
Theo Toutiao
