Có thể chúng ta đã từng tự hỏi tại sao những kẻ lừa đảo khi chiếm đoạt tiền nạn nhân lại gửi vào tài khoản ngân hàng, nhưng công an lại không thể xác định được danh tính của chủ tài khoản để bắt giữ?
Một sự thật tồn tại rằng tất cả các tài khoản được sử dụng bởi kẻ lừa đảo đều là "tài khoản ma", có nghĩa là chúng được mua lại từ người khác. Thậm chí ngay chủ nhân tài khoản cũng không biết rằng tài khoản của họ đang được sử dụng cho các mục đích xấu.
Dưới đây là một câu chuyện về những người không cố ý trở thành trợ thủ cho kẻ lừa đảo bằng cách cấp phép cho tội phạm sử dụng số tài khoản ngân hàng của họ.
Bán tài khoản ngân hàng
Năm 2021, khi đó là sinh viên 17 tuổi tại Singapore và nhận được số tiền 10 SGD/ngày từ mẹ, Zack đã tình cờ thấy một quảng cáo bán tài khoản ngân hàng tại Instagram để rút tiền.
Zack đã liên lạc với người đăng quảng cáo và thông qua tin nhắn trên Telegram, người đàn ông tên J đã giải thích rằng tài khoản ngân hàng mà sẽ mua lại sẽ được sử dụng để đầu tư.
Zack là một người không thường hỏi quá nhiều. Anh đã được hứa sẽ nhận được 800 SGD (tương đương khoảng 14 triệu đồng) cho mỗi tài khoản ngân hàng được mở. Thiếu niên đã mở tài khoản tại hai ngân hàng UOB và OCBC, sau đó đã nhận tiền từ J để gửi vào mỗi tài khoản.
Zack subsequently met J to hand over his bank card and detailed information. Following their meeting, Zack began to persuade friends and strangers to open a bank account for this man. Sau đó, Zack gặp J để giao thẻ ngân hàng và thông tin chi tiết. Sau cuộc gặp, Zack bắt đầu thuyết phục bạn bè và người lạ mở tài khoản ngân hàng cho người đàn ông này.
"From my travels, I spread the word," Zack said. He also earned extra money from newcomers based on this. Zack cho biết: "Tôi tận hưởng việc đi rao khắp nơi và truyền bá thông tin. Đồng thời, tôi cũng kiếm thêm tiền từ những người mới tham gia".
Mỗi khi sử dụng thẻ ngân hàng, tôi thu được 800 SGD. Tôi có thể chia sẻ số tiền này với nhà cung cấp thẻ bằng cách trả cho họ 400 SGD và giữ lại 400 SGD cho mình. Nếu không, tôi có thể trả cho họ 300 SGD và kiếm được 500 SGD để sử dụng cho riêng mình. Vì vậy, cả hai bên đều có lợi.
Anh đã thu về số tiền là 2.800 SGD trong vòng hai tháng nhưng vào tháng 9 năm 2021, anh bị ba cảnh sát mặc đồng phục bắt giữ tại căn nhà riêng của mình tại Bukit Merah.
Zack được thông báo từ cảnh sát rằng, những tài khoản mà anh đã bán bị tội phạm lợi dụng để rửa tiền từ các nạn nhân lừa đảo. Có lời đồn rằng anh chỉ là một con tốt thí giúp bọn chúng thực hiện giao dịch.
Zack đã nói rằng anh ta không có ý định làm hại ai và không biết rằng tội phạm đang dùng thứ đó để lừa đảo người khác.
Anh ta tuyên bố rằng không có kiến thức gì về điều đó, tuy nhiên thừa nhận rằng anh ta đã từng nghi ngờ về việc kiếm tiền một cách dễ dàng và J, người mà anh ta đang đề cập, chưa bao giờ tiết lộ tên đầy đủ của họ.
Zack, who is currently 19 years old, says: "You don't think you'll get caught, but the law always catches up with you." Zack, hiện đã 19 tuổi, nói: "Bạn không nghĩ mình sẽ bị bắt, nhưng luật pháp luôn kịp bắt bạn."
Trong giai đoạn từ năm 2020 đến năm 2022, cảnh sát Singapore đã thực hiện điều tra về hơn 19.000 trường hợp tốt thí như Zach, tuy nhiên chỉ có ít hơn 250 người bị truy tố. Điều này khá khó khăn vì khó có thể chứng minh được những người này đã có mục đích tham gia vào hoạt động tội phạm bằng cách bán tài khoản ngân hàng.
Tuy nhiên, gần đây đã có những thay đổi khi các quốc gia châu Á bắt đầu thực hiện các điều chỉnh pháp luật nhằm ngăn chặn những lỗ hổng như được đề cập trên.
Làm ăn
Irfan dropped out of the Technical Education Teachers Academy in 2021 upon hearing that he could earn money by opening bank accounts for others to gamble online. Irfan bỏ học tại Học viện Sư phạm Kỹ thuật vào năm 2021 sau khi nghe tin rằng anh ta có thể kiếm tiền bằng cách mở tài khoản ngân hàng cho người khác đánh bạc trực tuyến.
Irfan, who is currently 18 years old, says he was drawn in by his second-grade friends who are "doing business", unlike Zack who was recruited by someone he met online.
Anh được nói rằng có thể nhận được 400 SGD bằng cách bán tài khoản hoặc thu nhập hàng tháng 150 SGD nếu chọn thuê tài khoản.
An acquaintance gave him 1,000 SGD to open two bank accounts and a new SIM card to register for the accounts. =
Irfan cho biết rằng thủ tục rất đơn giản. Điều tôi cần làm chỉ là gặp anh ta tại trung tâm mua sắm và tất cả đã được chuẩn bị sẵn trước khi tôi đến gặp nhân viên ngân hàng.
Anh đã bán một tài khoản ngân hàng UOB và cho bạn mình thuê một tài khoản ngân hàng OCBC khác. Trong ba tháng, Irfan kiếm được 850 SGD. --
Sau đó, anh bắt đầu nhận được bản sao sổ tài khoản qua đường bưu điện, có tổng cộng 60 trang. Tài khoản thể hiện các giao dịch lạ, bao gồm chuyển khoản lên tới 80.000 SGD.
"Irfan nói rằng anh ta nghĩ tội phạm đang lừa đảo người nước ngoài và anh ta lo sẽ bị đổ lỗi nếu có điều gì xảy ra", câu nói này vẫn giữ nguyên nội dung và được viết lại với câu từ mới.
Sau hai tháng, anh bị đóng băng tài khoản ngân hàng và bị cảnh sát điều tra.
Kết cục
Zack self-described himself as a "victim" of having his bank account sold without knowing what it was actually being used for. Zack tự miêu tả mình là một "nạn nhân" của việc tài khoản ngân hàng của anh bị bán mà không biết được nó được sử dụng cho mục đích gì thực sự.
Tuy nhiên, chuyên gia Azri Imran Tan thuộc IRB Law cho rằng, việc không hiểu đúng không phải là lời bào chữa và luật pháp đã đúng khi xét xử những người bị tình nghi phạm tội nhưng vẫn tiếp tục.
"Đầu tiên, họ là nạn nhân và sau đó trở thành thủ phạm. Thực tế, bạn đã liên quan đến vụ việc nên mặc dù cho bất cứ điều gì xảy ra, bạn cũng là đồng tội", ông bổ sung.
Các đối tượng gian lận tiền thường cho rằng hành động của họ không gây tổn thương về mặt thể chất cho bất kỳ ai, do đó coi đó là vi phạm nhẹ.
Chuyên gia lưu ý rằng việc đó có thể gây thiệt hại cho toàn bộ hệ thống tài chính và dẫn đến việc mất việc làm của nhiều người. Ngoài ra, tiền có thể được sử dụng để hỗ trợ cho các tổ chức tội phạm hoặc khủng bố.
Irfan đã quay trở lại trường học và đang làm thực tập trong lĩnh vực du lịch. Ngoài ra, anh còn làm việc bán thời gian làm trợ lý hành chính cho một câu lạc bộ quyền anh.
Anh kiếm được khoảng 500 SGD một tháng.
Về phần Zack, anh ta vẫn tường trình cho cảnh sát vào một ngày trong tháng như một yêu cầu ở ngoài tù.
Một lần, anh gặp J đang đứng ở đó. Người đàn ông này cũng đã bị bắt nhưng không tỏ ra hối hận gì cả. Câu từ mới: Tỏ ra hối hận (express remorse)
Anh ta đã gửi một tin nhắn hỏi Zack liệu có muốn bán tài khoản ngân hàng tiếp không. Tuy nhiên, cậu thiếu niên đã từ chối lời đề nghị đó.
Zack cảm thấy đắng lòng và nói rằng: "Tôi chỉ là một quân tốt trong cờ vua, giống như các quân mã hay xe. Trên bàn cờ, các quân hậu và vua luôn an toàn vì đã có những quân thế mạng khác bên dưới chúng".
Không có giá trị gì khi bị bắt và có bao nhiêu tiền. Giá trị đích thực là số tiền phải kiếm được từ đầu mồ hôi và công sức của chính mình.
