Cảnh sát ở thành phố Tô Châu, tỉnh Giang Tô (Trung Quốc) đã nhận được cuộc gọi từ một người dân thông báo rằng 3 triệu NDT (tương đương khoảng 10 tỷ đồng) đã đột ngột được chuyển đến tài khoản ngân hàng của con gái họ. Điều đáng chú ý là con gái họ chỉ mới 16 tuổi và vẫn đang theo học, họ chỉ tạo tài khoản ngân hàng cho con gái và chuyển một số tiền nhỏ hàng tháng, vì vậy việc tài khoản của con gái có 3 triệu NDT là một sự việc vô cùng bất thường.
Một phụ nữ tên Chen, cư dân ở Thạch Châu, đã đề nghị Cơ quan Cảnh sát thuộc Cục Cảnh sát Thạch Châu, Kiang Tô (Trung Quốc) điều tra vụ số tiền 3 triệu NDT (tương đương khoảng 10 tỷ đồng) bất ngờ xuất hiện trong tài khoản của con gái. Đây là một số tiền rất lớn, Chen lo sợ và lo lắng về việc liệu đó có phải là một vụ lừa đảo hay không, và cô muốn cơ quan cảnh sát giúp xác minh.
Ngay sau khi nhận được thông tin, lực lượng cảnh sát nhanh chóng đến nhà bà Chen để điều tra sự việc. Con gái của bà Chen thú nhận rằng có một người đã nhờ bà nhận giữ tiền trong vài ngày, trước đó bà đã từng giúp đỡ người này và được người này thể hiện lòng biết ơn bằng việc trao cho bà một số tiền nhỏ.
Để làm rõ hơn về nguồn gốc của số tiền, cảnh sát đã liên hệ ngay với nhân viên ngân hàng và yêu cầu kiểm tra thông tin tài khoản của người gửi tiền. Sau đó, với sự hỗ trợ từ nhân viên ngân hàng, cảnh sát đã xác nhận rằng có một số tiền lớn đã được chuyển cho con gái của cô Chen và 3 triệu NDT thực sự tồn tại trong tài khoản đó.
Sau đó, ngân hàng đã liên hệ với người gửi tiền và được xác nhận rằng tài khoản đã bị chuyển nhầm. Do đó, cảnh sát đã phát hiện điều không bình thường. Họ ngay lập tức chuyển hướng điều tra sang người gửi tiền và phát hiện ra rằng người này tên là Zhang, là thành viên trong đường dây lừa đảo trên mạng.
Băng nhóm lừa đảo thường thực hiện các hành vi lừa đảo chuyển khoản nhầm, sau khi gian lận thành công, họ sẽ lợi dụng những đứa trẻ dễ bị đánh lạc hướng bằng cách nhận tiền hộ để đánh lừa cơ quan điều tra.
Về chiêu trò giả chuyển tiền nhầm để lừa đảo chiếm đoạt tài sản là phương pháp cực kỳ tinh vi, khi các đối tượng có ý định chuyển tiền nhầm vào tài khoản của một người khác. Sau khi người đó nhận được tiền, các đối tượng thường giả danh là người thu hồi nợ từ một công ty tài chính để tiếp xúc, đe dọa và yêu cầu họ trả lại số tiền với số lãi cắt cổ như một khoản vay.
Trong việc nhờ giữ hộ tiền, những người được nhờ có thể vô tình trở thành đồng phạm trong trường hợp bị phát hiện. Trong trường hợp của con gái cô Chen, vì người mẹ đã phát hiện kịp thời nên đã giúp cảnh sát thành công phá vụ lừa đảo.
