Vào tháng 7 và tháng 9 năm 2009, cặp vợ chồng bà Tôn ở Tảo Trang, tỉnh Sơn Đông, Trung Quốc, đã hai lần đến chi nhánh Tiết Thành của Ngân hàng Thương mại Nông thôn Tảo Trang để gửi tiền tiết kiệm. Tổng số tiền mà cặp vợ chồng này đã gửi là 1 triệu NDT (tương đương 3,4 tỷ đồng). Vào năm 2014, bà Tôn đã quyết định rút tiền vì cho rằng số tiền của mình đã tăng lên, nhưng nhân viên ngân hàng thông báo rằng sổ tiết kiệm của bà chỉ còn đúng 1 NDT (tương đương hơn 3.000 đồng).
Bà Tôn cảm thấy rất tức giận khi tiền tiết kiệm cả đời mình gửi ở ngân hàng đột ngột biến mất mà không có lời giải thích rõ ràng hoặc phương án giải quyết hợp lý nào. Vì vậy, bà đã quyết định kiện chi nhánh ngân hàng này ra tòa án địa phương. Không lâu sau đó, ngân hàng đã nhận được giấy triệu tập từ tòa án.
Đồng thời, ngân hàng đã tiến hành tra cứu thông tin của bà Tôn tại họ, và phát hiện ra rằng sổ tiết kiệm của người phụ nữ này bị lỗi, bởi vì chữ viết trên các trang giao dịch không được in bởi cùng một máy tính. Ngân hàng cho rằng sổ tiết kiệm của bà Tôn là giả mạo, và đã thông báo cho cảnh sát để bắt giữ người phụ nữ này. Tuy nhiên, sau khi điều tra, cảnh sát kết luận rằng không có bằng chứng nào chứng minh bà Tôn có liên quan đến việc làm giả sổ tiết kiệm.
Ảnh minh họa: The Paper
Năm 2020, bà Tôn tiếp tục khởi kiện Ngân hàng Thương mại Nông thôn Tảo Trang Chi nhánh Tuyết Thành. Tòa án đã xác định rằng ngân hàng này đã không thực hiện đúng nghĩa vụ của mình trong vụ việc này và phải thanh toán cho bà Tôn 1 triệu NDT cùng với tiền lãi. Vào ngày 8 tháng 7 cùng năm, chi nhánh của ngân hàng đã chuyển khoản bồi thường cho vợ chồng bà Tôn theo quyết định của pháp luật.
Trong cuộc phỏng vấn với báo chí, luật sư Lưu Hoán Bình đã tiết lộ rằng sự việc này thực sự liên quan đến một vụ án hình sự quan trọng. Theo đó, khi bà Tôn gửi tiền vào ngân hàng, hồ sơ gửi tiền mang tên bà Tôn đã bị một cựu nhân viên của ngân hàng họ Điền làm giả. Số tiền thực sự mà bà Tôn đã gửi đã bị người này rút ra và chiếm đoạt nhiều lần.
Tòa án đã chỉ ra rằng không có bằng chứng nào chứng minh nhân viên nữ họ Điền này đã nhận được sự ủy quyền từ bà Tôn hoặc rằng bà Tôn và nhân viên này đã thông đồng để lừa dối. Do đó, với tư cách là một tổ chức tài chính, chi nhánh Tiết Thành của Ngân hàng Thương mại Nông thôn Tảo Trang đã không thực hiện nghĩa vụ đảm bảo an toàn cho tiền gửi của khách hàng, dẫn đến tổn thất cho khách hàng. Do đó, ngân hàng vẫn phải chịu trách nhiệm pháp lý tương ứng.
Ảnh minh họa: The Paper
Đối với nhân viên của gia đình Điền, bên cạnh việc gian lận và lấy cắp tài sản của bà Tôn, người phụ nữ này đã áp dụng cùng chiêu thức với 10 nạn nhân khác. Theo cuộc điều tra của cảnh sát, từ năm 2008 đến năm 2010, số tiền mà người cựu nhân viên này đã lấy trộm lên đến hơn 6 triệu NDT (20,6 triệu NDT). Với những tội danh đó, cuối cùng nữ nhân viên của gia đình Điền đã bị cảnh sát địa phương bắt giữ và bị tòa án địa phương tuyên án 10 năm 6 tháng tù.
Câu chuyện về vợ chồng bà Tôn là một bài học đáng suy ngẫm về tình trạng lừa đảo ngân hàng ngày càng gia tăng. Để đối phó tốt nhất, mọi người cần luôn nâng cao nhận thức và tăng cường cảnh giác, đồng thời bảo vệ thông tin cá nhân một cách nghiêm túc để tránh rơi vào tay kẻ xấu. Trong trường hợp trở thành nạn nhân của lừa đảo, hãy giữ bình tĩnh và thu thập đầy đủ chứng cứ (như bản ghi cuộc trò chuyện, tin nhắn văn bản, số tài khoản ngân hàng, ...) và ngay lập tức thông báo cho cơ quan chức năng để được hướng dẫn xử lý.
Ngoài ra, ngân hàng cũng phải chịu trách nhiệm bảo vệ tài sản của khách hàng, vì chúng ta chỉ có thể giới hạn được các rủi ro trong quá trình gửi tiền và tránh được những âm mưu xấu của kẻ lừa đảo nếu như vậy.
Theo The Paper
